2026年基金销售公司基金测评工具准确性与用户产品选择参考效果测评调研

本调研旨在评估基金销售公司旗下基金测评工具的准确性及其对用户进行产品选择时的实际参考效果。请您根据您的真实认知与体验进行作答。所有题目均为必答，满分100分。您的回答将为产品优化提供重要参考，感谢您的参与！

Q1:您认为，一个优秀的基金测评工具，其测评结果的准确性应当首要体现在哪个方面？

历史业绩的精确回测与归因

基金经理投资风格的稳定刻画

风险评估与未来收益预测的可靠性

与同类产品排名的客观一致性

Q2:在您使用基金测评工具辅助决策时，您主要会关注工具的哪些输出内容？（可多选）

基金的综合评分或星级

详细的业绩分析报告（如夏普比率、最大回撤）

基金经理变更及风格稳定性分析

资产配置及重仓股/债券分析

基于模型的未来业绩展望或压力测试

Q3:请列举您认为可能影响基金测评工具准确性的三个主要因素。

填空1

Q4:当测评工具对某只基金给出“高风险”评价，但该基金近期业绩表现非常亮眼时，您更倾向于相信什么？

测评工具的风险评估模型

基金近期的业绩表现

结合工具评估和自身调研再做判断

咨询专业投资顾问的意见

Q5:在您看来，基金测评工具在帮助用户缩小产品选择范围上，起到了多大作用？（请用百分比范围表示，例如：30%-50%）

填空1

Q6:您认为，目前基金测评工具在哪些方面可能对用户产生误导？（可多选）

过度依赖历史业绩，存在“过往业绩不代表未来表现”的风险

评级或评分模型不透明，用户不理解其底层逻辑

对不同市场周期（如牛、熊市）的适应性不足

未能及时反映基金经理变更、投资策略调整等关键事件

过于复杂的专业术语，令普通用户难以理解

Q7:如果测评工具对两只同类基金的评分非常接近，您通常会依据什么做出最终选择？

查看更细维度的指标对比（如波动率、回撤控制）

参考其他第三方平台或媒体的评价

相信工具给出的细微分数差异

选择基金管理公司品牌更大或费率更低的那只

Q8:您希望基金测评工具在未来增加哪一项核心功能以提升其参考价值？

填空1

Q9:您是否曾因为完全遵循某测评工具的推荐而进行投资，但后续实际效果与工具预期不符？

是，经常发生

是，偶尔发生

否，我从不完全遵循

不确定，没有持续跟踪对比

Q10:为了提升测评工具对您产品选择的参考效果，您认为销售公司应加强哪些配套服务？（可多选）

提供工具使用方法的详细教程与案例

定期发布基于测评工具的市场洞察或配置报告

设置在线客服或投资顾问，解答工具产生的疑问

建立用户反馈渠道，持续优化工具算法与界面

举办线上讲座，讲解工具背后的投资逻辑

Q11:请描述一次基金测评工具对您的投资决策产生关键性正面影响的经历。（若无，请简述您对工具的期待）

填空1

Q12:到2026年，您认为人工智能技术在提升基金测评工具准确性方面，最主要的应用方向是什么？

处理更多元、非结构化的数据（如舆情、财报文本）

构建更复杂的预测模型，捕捉非线性关系

实现动态、实时的投资组合监控与调仓建议

提供高度拟人化的交互与投教陪伴

Q13:您认为，一个透明的基金测评工具应该向用户披露哪些信息？（可多选）

评分模型所包含的具体指标及其权重

数据来源、更新频率及处理方式

模型的历史回溯测试表现

工具的局限性及适用场景说明

开发团队的背景与资质

Q14:总体而言，您对当前使用的基金测评工具在“辅助产品选择”方面的效果打几分？（1-10分，10分为最高）

填空1

Q15:本次调研结束后，您是否会更加关注或更信任基金测评工具的输出结果？

会，本次调研让我更系统地思考了工具的价值

不会，我的使用习惯和信任度不会因此改变

不确定，取决于工具后续的实际改进

我从未使用过，但未来可能会尝试

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