2026年基金销售公司反洗钱措施完善性与行业合规要求适配度测评调研
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本模板旨在提供基金销售公司反洗钱措施与合规适配度的专业测评方案。帮助您评估内控有效性、识别合规风险、优化管理流程，适合金融机构、合规部门及监管机构进行全面的反洗钱能力诊断与提升。 标签
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2026年基金销售公司反洗钱措施完善性与行业合规要求适配度测评调研
本测评旨在评估基金销售公司在反洗钱（AML）措施方面的完善程度，及其与行业合规要求的适配度。请根据您的实际情况与专业知识作答。所有题目均为必答，总分100分。测评结果将有助于了解行业现状与改进方向。
Q1:根据中国反洗钱法规，基金销售公司为个人客户办理一次性交易金额达到或超过多少万元人民币时，应当识别客户身份并留存有效身份证件复印件？
1万元
5万元
10万元
20万元
Q2:基金销售公司在客户身份识别中，需要收集并核实的自然人客户基本信息通常包括哪些？（多选）
客户的姓名
客户的职业
客户的年收入
客户的有效身份证件号码和有效期
客户的详细住址
Q3:根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》，完整的洗钱风险管理体系应当包括哪些基本要素？（请至少列出三项）
填空1
Q4:基金销售公司对于高风险客户，应当至少多久进行一次重新审核？
每半年
每年
每两年
每三年
Q5:下列哪一项不属于基金销售公司应当报告的可疑交易类型？
客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易报告限额的现金收付
客户要求基金份额非交易过户且不能合理解释原因
客户长期进行小额、稳定的基金定投
客户身份信息存在疑点，拒绝提供有效身份证件
Q6:基金销售公司可以采取哪些有效的客户身份持续识别与重新识别措施？（多选）
定期审核客户基本信息
交易触发预警时进行回溯调查
客户办理规定金额以上业务时进行核实
客户风险等级发生变化时进行重新评估
仅在新客户开户时进行识别
Q7:根据监管要求，基金销售公司的反洗钱内部控制制度应当至少包含哪三个主要方面的内容？
填空1
Q8:对于通过网上银行、手机APP等非面对面方式建立业务关系的客户，基金销售公司应采取哪些强化身份识别措施？
仅需提供身份证号码即可
要求客户提供居民身份证，并通过联网核查系统进行核实
无需额外措施，与柜台开户相同
仅通过电话回访确认
Q9:基金销售公司在进行可疑交易分析时，应当结合哪些因素进行综合判断？（多选）
客户的身份背景
客户的交易行为模式
客户的资金来源与用途
当时的金融市场行情
客户的投资风险偏好
Q10:请简述基金销售公司发现可疑交易后，向中国反洗钱监测分析中心提交报告的法定时限。
填空1
Q11:基金销售公司对客户风险等级进行划分后，对于不同风险等级的客户，下列哪项措施是正确的？
对所有客户采取相同的尽职调查措施
仅对高风险客户采取强化尽职调查措施
对低风险客户可以简化尽职调查措施
无需根据风险等级调整措施
Q12:基金销售公司员工的哪些行为可能违反反洗钱合规要求？（多选）
为业绩帮助客户拆分交易以规避大额报告
严格按照规定流程进行客户身份识别
发现可疑交易线索后及时上报
明知客户身份可疑仍为其办理业务
未按规定保存客户身份资料和交易记录
Q13:根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，证券期货经营机构（包括基金销售公司）应当设立专门的反洗钱岗位，并配备专职人员。该岗位人员应当具备什么基本条件？（请至少列出两项）
填空1
Q14:基金销售公司应当保存客户身份资料和交易记录的期限是自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少多少年？
3年
5年
10年
永久保存
Q15:在2026年的监管展望中，下列哪项技术被认为在提升反洗钱监测有效性方面最具潜力？
传统规则引擎
人工逐笔审核
人工智能与机器学习
简单的阈值报警
Q16:请解释“风险为本”（Risk-Based Approach, RBA）原则在基金销售公司反洗钱工作中的核心含义。
填空1
Q17:基金销售公司在评估客户风险时，应考虑的风险因素类别通常包括哪些？（多选）
客户特性风险（如职业、国籍）
地域风险（如客户来自高风险国家/地区）
业务/产品风险（如产品的匿名性、复杂性）
交易渠道风险（如非面对面交易）
公司内部考核指标
Q18:如果基金销售公司未按照规定履行反洗钱义务，导致洗钱后果发生，可能面临的最严厉行政处罚是什么？
警告
罚款
责令停业整顿或者吊销其经营许可证
对高管进行监管谈话
Q19:基金销售公司应如何确保其反洗钱培训的有效性？（请至少列出两种方式）
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