2026年基金销售公司养老基金产品推广效果与老年用户财富管理需求适配度测评调研

本次调研旨在评估我司养老基金产品推广策略的实际效果，并深入了解老年用户的真实财富管理需求，以优化产品与服务适配度。问卷匿名，答案无对错之分，所有信息仅用于内部研究，请根据您的真实感受和情况作答。预计用时约10-15分钟。

Q1:您是通过哪种主要渠道了解到我司（XX基金销售公司）的养老基金产品的？

银行客户经理推荐

证券公司/券商推荐

互联网理财平台（如支付宝、微信理财通等）

电视/广播/报纸等传统媒体广告

子女/亲友推荐

社区/老年活动中心宣传

其他

Q2:您选择或关注养老基金产品时，最看重以下哪些因素？（请选择所有符合的选项）

产品的历史收益率和业绩表现

基金管理公司的品牌和信誉

产品风险等级与自身的风险承受能力匹配

投资门槛（起购金额）的高低

费用的高低（如申购费、管理费）

资金的流动性（赎回是否方便、有否封闭期）

有明确的养老目标日期或风险适配说明

客户经理的专业讲解和服务

其他

Q3:您认为我司目前关于养老基金产品的宣传材料（如宣传册、广告、线上介绍）在清晰度和易懂性上如何？

非常清晰易懂，一看就明白

比较清晰，但部分专业术语需要解释

一般，需要客户经理辅助理解

比较晦涩难懂，难以自行理解

从未接触过相关宣传材料

Q4:您对养老基金产品的最大担忧或顾虑是什么？（请用简短词语描述，例如：本金亏损、收益不稳、手续复杂等）

填空1

Q5:在财富管理方面，您未来3-5年最希望实现的主要财务目标是什么？

保障本金安全，抵御通货膨胀

获得稳定现金流，补充退休生活

实现资产稳健增值，为医疗等大额支出做准备

进行财富传承规划

没有明确的财务目标，以储蓄为主

Q6:您通常通过哪些方式获取理财知识和信息？（请选择所有符合的选项）

银行/券商举办的理财讲座

子女或亲友的建议

电视财经节目、报纸财经版

手机上的新闻APP、微信公众号

抖音、快手等短视频平台

自己阅读相关书籍

基本不主动获取

其他

Q7:您能接受的养老基金产品的最长投资期限是多久？

1年以内

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上，直至养老所需

Q8:除养老基金外，您目前还持有或考虑哪些类型的金融资产？（例如：银行存款、国债、银行理财、股票、保险等）

填空1

Q9:您希望我司的客户服务在哪些方面需要加强？（单选最希望改善的一项）

提供更定期、清晰的资产报告和收益回顾

增加线下面对面的咨询和答疑服务

提供更多易懂的线上投资者教育内容

简化产品购买和赎回的操作流程

针对个人情况提供定制化的资产配置建议

目前服务已满足需求

Q10:您认为一个理想的“养老理财规划服务”应该包含哪些内容？（请选择所有符合的选项）

专业的风险承受能力评估

个性化的资产配置方案

定期的投资组合检视和调整建议

养老、医疗、传承等综合规划咨询

便捷的线上账户管理和交易功能

专属客户经理的一对一服务

紧急情况下的资金流动性支持方案

其他

Q11:总体来看，您认为我司的养老基金产品与您的实际养老需求匹配度如何？

非常匹配

比较匹配

一般

不太匹配

非常不匹配

Q12:为了更好满足您的养老财富管理需求，您对我司（产品、服务或推广）还有什么具体的建议或期望？

填空1

Q13:您的年龄处于以下哪个区间？

50-55岁

56-60岁

61-65岁

66-70岁

71岁及以上

Q14:您目前的退休金/养老金月收入大致范围是？

3000元以下

3000-5000元

5001-8000元

8001-12000元

12000元以上

Q15:您自我评估的风险承受能力等级是？

保守型：不能接受本金损失，希望收益稳定

稳健型：可以接受轻微波动，追求稳健增值

平衡型：可以接受一定波动，追求较高收益

成长型：可以接受较大波动，追求高收益

进取型：可以接受短期大幅波动，追求长期高回报

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