2026年证券公司股票交易资金存管安全性与用户资金保障效果测评调研 - 问卷调查调研模板

2026年证券公司股票交易资金存管安全性与用户资金保障效果测评调研

本调研旨在测评证券公司股票交易资金存管的安全性及用户资金保障的实际效果。所有题目均为必答题，请根据您的了解或实际情况作答。调研结果将用于行业分析与改进参考，感谢您的参与！

Q1:根据《证券法》及相关规定，客户交易结算资金必须实行什么制度？

第三方存管

券商自管

银行托管

客户自行保管

Q2:以下哪些措施是证券公司为保障客户资金安全而采取的内部风险控制手段？

资金与证券账户分离管理

对资金划转流程进行多级复核与授权

定期向客户寄送对账单

将客户资金用于自营业务投资

Q3:当证券公司发生破产清算时，客户交易结算资金在法律上享有何种地位？

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Q4:客户通过证券交易软件发起银证转账（从银行转证券）时，资金实际存放在哪里？

客户在存管银行开立的专用存管账户

证券公司的自有资金账户

证券交易所的结算账户

中国结算公司的备付金账户

Q5:投资者保护基金的主要资金来源包括以下哪些？

证券公司按其营业收入一定比例缴纳

沪深证券交易所的风险基金

中国证监会的行政拨款

依法向有关责任方追偿所得

Q6:请列举两项证券公司应在其营业场所或网站向客户公示的、与资金安全相关的信息。

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Q7:在极端情况下，若证券公司因挪用客户资金等严重违法违规行为导致客户资金缺口，且无法弥补时，哪一机构可能启动偿付程序？

中国证券投资者保护基金有限责任公司

中国证券监督管理委员会

中国人民银行

存管银行

Q8:客户查询其交易结算资金余额及变动明细的主要官方渠道是什么？（请写出至少一种）

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Q9:以下关于客户资金存管银行职责的描述，哪一项是错误的？

为每个客户建立独立的资金明细账

根据客户指令或授权办理资金划转

监督证券公司是否挪用客户资金

为证券公司提供融资担保

Q10:证券公司对客户资金安全的风险提示应包含哪些内容？

妥善保管账户密码及身份验证工具

警惕假冒证券公司或银行名义的诈骗

通过官方认证渠道进行资金操作

相信任何承诺高额回报的投资建议

Q11:《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起几个月内，向证监会报送年度报告？报告中必须包含关于客户交易结算资金安全情况的专项说明。

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Q12:客户在进行股票交易时，其资金划转（如买卖股票的资金清算）最终由哪个机构负责完成？

中国证券登记结算有限责任公司

上海或深圳证券交易所

客户的存管银行

所属的证券公司

Q13:除了投资者保护基金，我国还有哪项制度专门用于化解和处置证券公司风险，以保护投资者权益？

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Q14:对于客户资金安全，以下哪项是存管银行与证券公司共同承担的责任？

确保客户资金账户信息与证券账户信息的一致性

保证客户投资股票获得盈利

决定客户资金的理财投向

豁免客户因自身操作失误导致的资金损失

Q15:为提升资金保障效果，监管部门推动的举措可能包括：

完善客户资金存管系统，实现全程封闭运行

加强对证券公司流动性风险的监测

降低投资者保护基金的偿付限额

允许证券公司以客户资金作为抵押进行融资

Q16:客户若发现其交易结算资金被异常划转，应立即采取哪两项最直接的行动？

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