2026年证券公司股票交易反洗钱措施完善性与行业合规要求适配度测评调研

Q1:根据《金融机构反洗钱规定》，证券公司为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币（ ）以上或者外币等值（ ）美元以上的，应当识别客户身份。

Q2:证券公司对于高风险客户或高风险业务关系，应至少每（ ）进行一次重新审核。

Q3:下列哪些属于证券公司客户身份识别中的“受益所有人”识别范围？

Q4:根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，证券公司在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ ）、（ ），及时提示客户更新资料信息。

Q5:证券公司对于恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的监控，应至少（ ）进行一次回溯性调查。

Q6:证券公司应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单，并定期对名单进行（ ）和（ ）。

Q7:在股票交易中，以下哪些交易行为可能触发反洗钱可疑交易监测标准？

Q8:证券公司向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告，应在交易发生后的（ ）个工作日内完成。

Q9:可疑交易报告原则上应在发现可疑交易活动起（ ）个工作日内通过反洗钱监测系统提交。

Q10:证券公司应当保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。

Q11:证券公司反洗钱内部控制的“三道防线”通常包括？

Q12:证券公司高级管理层对反洗钱工作的有效性承担（ ）责任。

Q13:对于通过证券公司进行股票交易的客户，其风险等级划分的主要依据不包括以下哪一项？

Q14:证券公司在开展新产品、新业务或采用新的技术手段前，应进行（ ）评估。

Q15:以下哪些是证券公司反洗钱工作面临的主要挑战？（至2026年视角）

Q16:根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，证券公司应当每年至少开展（ ）次反洗钱内部审计或专项检查。

Q17:证券公司应确保其反洗钱工作人员具备必要的反洗钱知识和技能，并接受（ ）培训。

Q18:当证券公司有合理理由怀疑客户或其交易涉嫌洗钱或恐怖融资，但重新识别身份存在困难时，应当考虑（ ）。

Q19:为提升股票交易反洗钱监测的有效性，证券公司可以运用以下哪些数据分析技术？

Q20:证券公司应建立与（ ）、（ ）相匹配的反洗钱资源配置机制。