2026年寿险公司教育金保险收益目标与子女教育资金积累需求适配度测评调研 - 问卷调查调研模板

2026年寿险公司教育金保险收益目标与子女教育资金积累需求适配度测评调研

本调研旨在评估寿险公司2026年教育金保险产品的收益目标设定与潜在客户的子女教育资金积累需求之间的匹配程度。请根据您的真实认知与需求进行作答。所有题目均为必答，问卷满分为100分。调研结果将用于产品优化与服务改进，感谢您的参与！

Q1:您预计子女接受高等教育（如大学本科）时，每年的教育相关费用（学费、生活费、杂费等）大约在哪个区间？

5万元人民币以下

5万 - 10万元人民币

10万 - 20万元人民币

20万元人民币以上

Q2:在选择教育金保险产品时，您最关注以下哪些方面？（可多选）

产品的预定收益率或演示收益

保险公司的品牌信誉与偿付能力

产品的资金灵活性（如部分领取、保单贷款）

附加保障功能（如投保人豁免）

缴费期限与方式的灵活性

Q3:对于一份计划在15年后提供教育金的保险，您能接受的年化复合收益率（复利）最低目标是多少？

2% - 3%（接近银行存款利率）

3% - 4%（稳健型理财）

4% - 5%（平衡型目标）

5%以上（追求较高增长）

Q4:请列出您认为教育金储备计划必须涵盖的至少两个关键时间节点（例如：孩子18岁上大学时）。

填空1

Q5:如果一份教育金保险的演示收益率很高，但合同写明“收益不确定”，您会如何决策？

完全相信演示收益，认为可实现

将其作为参考，更看重保底收益率

因不确定性过高而放弃购买

需要销售人员提供更详细的历史达成率数据

Q6:您认为当前市面上教育金保险产品在满足客户需求方面，主要存在哪些不足？（可多选）

收益率偏低，跑不赢教育通胀

产品设计复杂，不易理解

资金锁定周期过长，不够灵活

领取方式僵化，与用钱时间点不匹配

起投门槛过高

Q7:除了保险，您通常还会通过哪些金融工具储备子女教育金？（请列举两种）

填空1

Q8:您认为寿险公司2026年推出的教育金产品，其收益目标设定应主要对标以下哪类指标？

一年期定期存款利率

消费者价格指数(CPI)涨幅

大学学费年均增长率

沪深300指数年均回报

Q9:对于缴费期，您更倾向于哪种方式？

趸交（一次性缴清）

短期缴费（如3、5年）

缴费至孩子特定年龄（如15岁）

长期缴费（如10年以上）

Q10:您希望教育金保险在领取时，提供哪种形式的保险金？请填写一种。

填空1

Q11:如果保险产品提供“保费豁免”责任，在哪些情况下您认为该责任至关重要？（可多选）

投保人（父母）身故

投保人（父母）全残

投保人（父母）罹患重大疾病

被保险人（子女）发生上述风险

Q12:您了解到某款教育金保险在2026年的预定利率为3.0%，而当前通胀率约为2.5%。您对该产品的实际增值能力看法是？

非常满意，实现了正收益

基本满意，略微超过通胀

勉强接受，增值效果有限

不满意，实际购买力增长太慢

Q13:您认为从孩子几岁开始规划教育金最为合适？

填空1

Q14:您是否会因为教育金保险的“强制储蓄”特性而选择它？

会，这正是我需要的纪律性

不会，我更偏好自主灵活的储蓄

视情况而定，如果收益有吸引力则会考虑

没考虑过这个因素

Q15:您希望通过本次调研，对寿险公司的教育金产品提出哪些改进建议？（可多选）

提供更透明、易懂的收益演示与风险提示

设计更多与教育阶段匹配的灵活领取方案

开发收益与教育指数挂钩的创新产品

降低投保门槛，让更多家庭可以参与

加强线上化服务，简化投保与管理流程