2026年寿险公司投资者教育活动效果与用户保险认知度提升测评调研

本调研旨在评估寿险公司投资者教育活动效果及用户保险认知度提升情况。所有题目均为必答，请根据您的真实情况与认知作答。本次调研满分100分，感谢您的参与。

Q1:您认为寿险公司举办投资者教育活动的主要目的是什么？

单纯销售保险产品

普及金融保险知识，帮助消费者建立长期规划

履行监管要求的合规动作

提升公司品牌形象和市场份额

Q2:以下哪种风险最适合通过购买人寿保险来转移？

股票市场短期波动的风险

因疾病或意外导致收入中断，家庭经济支柱丧失的风险

银行存款利率下降的风险

房屋市场价格下跌的风险

Q3:通过参与投资者教育活动，您认为自己在哪些方面的认知得到了提升？（可多选）

了解了保险的基本功能与分类

明白了保险在家庭资产配置中的重要性

学会了如何阅读保险合同条款

清楚了如何根据自身需求选择合适的产品

增强了对非法金融活动的识别能力

Q4:请列举三种您所知道的人寿保险常见类型。

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Q5:在评估一款保险产品时，您认为以下哪个因素应该最优先考虑？

保险公司的品牌知名度

保险代理人的销售技巧

产品本身的保障责任是否匹配个人需求

产品的预期投资收益率

Q6:您认为有效的投资者教育活动应具备哪些特点？（可多选）

内容专业、准确、易懂

形式多样（如线上直播、线下讲座、图文推送）

与参与者有良好的互动交流

内容中立客观，不刻意推销特定产品

能够提供持续的学习资源或后续服务

Q7:保险合同中的“犹豫期”通常是指投保人签收保单后多少天内可以无条件解除合同？

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Q8:关于“保险金额”与“保险费”，以下描述正确的是？

保险费是保险公司赔付给受益人的钱

保险金额是投保人需要缴纳给保险公司的钱

保险金额是保险公司承担赔偿或给付责任的最高限额

保险费金额固定，在保险期间内不会变化

Q9:请写出一个您认为在规划家庭保险保障时应遵循的基本原则。

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Q10:您希望通过哪些渠道获取保险知识或参与投资者教育活动？（可多选）

保险公司官方APP、微信公众号

线下专题讲座或沙龙

线上直播课程

第三方理财平台或财经媒体

与专业的保险顾问一对一沟通

Q11:如果一款寿险产品宣传“既有保障又能投资”，您认为其投资部分的风险主要由谁承担？

完全由保险公司承担，保本保息

完全由投保人/被保险人承担

由保险公司和投保人按固定比例共同承担

由监管机构兜底

Q12:除了身故保障，许多人寿保险产品还提供“全残”或“重大疾病”等额外保障。这些附加保障通常被称为保险的什么？

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Q13:参与投资者教育活动后，您对购买保险产品的决策过程是否发生了变化？

是，我更倾向于自己研究产品条款，理性决策

是，但我更依赖专业顾问的建议

没有明显变化，我仍然主要靠朋友推荐

没有变化，我本来就有清晰的保险规划

Q14:您认为当前寿险公司在投资者教育方面，哪些地方还有待改进？（可多选）

教育内容过于理论化，缺乏实际案例

活动宣传力度不够，很多人不知道

互动环节少，参与感不强

活动后缺乏持续性的知识推送或答疑

部分活动仍有较强的产品推销倾向

Q15:请简述您理解的“保险姓保”这句话的含义。

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Q16:对于未来寿险公司的投资者教育活动，您最期待增加哪方面的内容？

宏观经济与保险配置的前沿分析

保险合同条款深度解读与纠纷案例

养老规划、财富传承等专题知识

个人家庭保险方案诊断与规划

Q17:您是否愿意将参与投资者教育活动学到的知识，分享给身边的亲友？

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