2026年保险公司保险金信托服务能力与财富传承/保障结合效果测评调研

Q1:保险金信托服务中，以下哪项通常是信托财产的初始来源？

Q2:保险金信托在财富传承中的核心优势包括哪些？

Q3:在“保险+信托”的服务模式中，保险公司与信托公司最主要的合作环节是什么？

Q4:请简述保险金信托服务中，信托公司的主要职责（至少列出两项）。

Q5:对于高净值客户而言，将大额保单与信托结合，最主要解决了传统寿险在财富传承中的哪个痛点？

Q6:保险公司在提供保险金信托服务时，应具备哪些关键能力？

Q7:以下哪类保险产品最适合与信托结合，用于实现长期的财富传承目标？

Q8:请填写保险金信托服务流程中的一个关键步骤：投保人需要与信托公司签订《______合同》，以确立信托法律关系。

Q9:在保险金信托架构下，当被保险人身故后，保险理赔金的支付对象是？

Q10:保险金信托的分配条件可以如何灵活设置？（多选）

Q11:评估一家保险公司保险金信托服务“保障结合效果”时，以下哪项指标最为关键？

Q12:保险金信托可以为特殊需求受益人（如未成年子女、身心障碍者）提供持续的经济照料，这体现了其______功能。

Q13:在保险金信托业务中，通常由谁承担信托的设立费用和年度管理费？

Q14:对于保险公司而言，大力发展保险金信托服务可能面临哪些挑战？

Q15:在财富传承规划中，与单纯的遗嘱相比，“保险+信托”方案最大的不同在于？

Q16:保险金信托合同中通常会设立“______人”角色，用于监督受托人是否按约定管理信托财产。

Q17:从客户生命周期看，保险金信托服务最适合在哪个阶段进行规划和推介？

Q18:一份优秀的保险金信托综合方案，应清晰地向客户展示哪些内容？

Q19:展望2026年，您认为推动保险金信托服务发展的最重要驱动因素是______。（请填写一个关键词）

Q20:本次调研的最终目的是为了评估并提升保险金信托服务的整体效能，其核心价值主张是？