2026年高净值客户高端保险服务适配度与财富管理效果测评调研

尊敬的客户，您好！本调研旨在评估我司高端保险服务与您的财富管理需求的匹配程度及实际效果。所有题目均为必答，预计耗时10-15分钟。您的反馈将帮助我们为您提供更精准、优质的服务。调研满分100分。

Q1:您目前的家庭可投资资产（不包括自住房产）主要分布在哪个区间？

A. 1000万人民币以下

B. 1000万 - 5000万人民币

C. 5000万 - 1亿人民币

D. 1亿人民币以上

Q2:在选择高端保险服务时，您最看重以下哪些核心价值？（可多选）

A. 资产安全与风险隔离

B. 财富传承与税务规划

C. 高品质的医疗与健康管理服务

D. 全球资产配置与投资增值

E. 专属客户经理的快速响应与专业服务

F. 隐私保护与信息安全

Q3:您认为高端人寿保险（如大额终身寿险）在您的财富管理中扮演的最重要角色是？

A. 高杠杆的身故风险保障

B. 稳健的长期储蓄与资产保值工具

C. 家族财富定向传承的法律工具

D. 融资增信或资产隔离的金融工具

Q4:请简述您对“保险金信托”这一服务模式的了解程度或期望。（例如：是否了解、是否已设立、希望解决什么问题）

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Q5:您是否使用过我司提供的海外高端医疗险或全球紧急救援服务？

A. 是，并有过实际使用体验

B. 是，但尚未使用过

C. 否，但对此类服务有兴趣

D. 否，暂无兴趣

Q6:在财富管理过程中，您目前主要担忧的风险有哪些？（可多选）

A. 企业经营风险牵连个人资产

B. 婚姻变动引发的财产分割风险

C. 子女婚姻或能力导致的财富稀释风险

D. 未来可能出台的遗产税/赠与税

E. 全球政治经济环境变动带来的投资风险

F. 自身健康风险带来的巨额支出

Q7:您认为专属客户经理提供的服务频率多久一次比较合适？

A. 按需联系，我有需要时主动找您

B. 每季度一次定期回顾与规划调整

C. 每半年一次

D. 每年一次

Q8:除保险外，您希望财富管理机构还能为您整合或提供哪些领域的专业服务？（例如：法律、税务、教育、慈善等）

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Q9:对于保险产品的投资连结部分（如有），您的风险偏好更接近以下哪一类？

A. 保守型：本金安全第一，收益要求低

B. 稳健型：愿意承担小幅波动以获取高于存款的收益

C. 平衡型：能接受中等波动，追求中长期稳健增长

D. 成长型：能接受较高波动，以追求更高潜在回报

Q10:您希望通过高端保险服务，实现哪些非财务性目标？（可多选）

A. 获得顶级的医疗资源和健康管理

B. 保障家庭成员（如子女、父母）的高品质生活与教育

C. 实现特定的慈善意愿或设立慈善基金

D. 提升个人及家庭的社会形象与信誉

E. 满足海外生活、留学或移民的相关规划需求

Q11:您对我司目前提供的保单信息查询、变更、理赔申请等线上服务的便捷性满意度如何？

A. 非常满意

B. 比较满意

C. 一般

D. 不太满意

E. 非常不满意

Q12:如果为我司的高端保险服务提一个最重要的改进建议，您会说什么？

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Q13:综合考虑服务、产品和品牌，您将我司作为核心财富管理合作伙伴的可能性有多大？

A. 非常高，已是核心伙伴

B. 比较高，会优先考虑

C. 一般，会与其他机构比较

D. 比较低，仅作为补充

E. 非常低，基本不考虑

Q14:您通常通过哪些渠道了解和学习财富管理、保险规划的前沿信息？（可多选）

A. 专属客户经理或理财顾问

B. 金融机构举办的私享会、沙龙

C. 财经类网站、APP或自媒体

D. 专业书籍、研究报告

E. 朋友、家族办公室或其他专业人士推荐

Q15:本次调研所涉及的话题，您是否希望与我司的专家进行一对一的深入沟通？

A. 非常希望，请尽快安排

B. 有兴趣，可以预约时间

C. 暂时不需要，有需要时再联系

D. 不需要

Q16:请留下您对本次调研的整体感受或任何其他想对我们说的话。

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