2026年保险经纪公司经纪人服务专业性与保险方案设计效果测评调研

尊敬的参与者：您好！本次调研旨在评估保险经纪人的服务专业性及其设计的保险方案效果。所有题目均为必答题，满分100分。请根据您的真实感受和认知进行作答。您的反馈对我们至关重要，感谢您的参与和支持！

Q1:在初次接触时，您的保险经纪人是否主动、清晰地进行了自我介绍并说明了其服务范围？

是，非常主动清晰

是，但比较简略

否，需要我主动询问

完全不记得或未发生

Q2:经纪人是否全面、耐心地询问并记录了您的家庭结构、财务状况、现有保障、风险偏好等关键信息？

非常全面，并做了详细记录

询问了大部分，记录较简略

只询问了部分基本信息

基本没有询问

Q3:在为您解读保险条款时，经纪人重点强调了以下哪些内容？（可多选）

保险责任（保什么）

责任免除（不保什么）

等待期、犹豫期

理赔流程和所需材料

保单现金价值与退保损失

保额、保费及缴费期限

Q4:请简述经纪人在为您设计方案时，是如何体现“保障优先于理财”这一原则的？

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Q5:经纪人提供的方案中，不同保险产品（如重疾、医疗、寿险、意外险）之间的保障责任是否清晰无重叠，且能形成有效互补？

非常清晰，互补性强，无冗余

比较清晰，有一定互补性

有些重叠或覆盖不全

方案单一，未做组合搭配

Q6:经纪人是否根据您的预算，提供了不同保费档位的方案供您选择，并解释了各档位的保障差异？

提供了多种方案并详细对比

提供了2-3种方案，有简单说明

只提供了一种方案

未充分考虑我的预算

Q7:除了保险产品本身，经纪人还提供了哪些增值服务或风险管理建议？（例如：定期保单检视、健康管理服务、法律援助等）

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Q8:在服务过程中，您感觉经纪人是站在（）的立场为您提供建议。

完全站在我的立场

大部分时候站在我的立场

中立，兼顾我和保险公司

更偏向于保险公司或产品供应商

Q9:您认为一个专业的保险方案设计，应主要达到以下哪些效果？（可多选）

以合理的成本覆盖家庭核心风险

保障额度充足，能有效转移经济损失

产品组合优化，性价比高

条款清晰，避免未来理赔纠纷

方案具备一定的灵活性以适应未来变化

符合最新的监管政策和税收优惠

Q10:如果发生保险事故需要理赔，您对经纪人提供协助的信心程度如何？

非常有信心，相信其会全力协助

比较有信心

不太确定

没有信心，可能需要自己处理

Q11:经纪人是否向您解释过“保险经纪人”与“保险代理人”在法律地位和服务模式上的主要区别？

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Q12:对于经纪人推荐的产品，其所属保险公司的偿付能力、服务口碑等信息，经纪人是否主动提供或告知查询渠道？

主动提供详细资料并解读

告知了重要信息或查询方法

经询问后提供

未提及

Q13:在完成投保后，经纪人是否及时、完整地交付了保单合同，并再次提示了关键条款和注意事项？

及时交付并详细解读

及时交付，有简单提示

交付延迟或提示不清

尚未交付或未提示

Q14:您认为当前保险方案最大的优点是什么？还有哪些方面有待改进？

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Q15:整体而言，您如何评价这位保险经纪人的服务专业水平？

非常专业，远超预期

比较专业，符合预期

一般，基本满足要求

不够专业，有待提升

Q16:未来，您希望经纪人能在哪些方面持续提供支持或服务？（可多选）

定期（如每年）进行保单检视与调整建议

及时通知并解读相关保险政策、产品更新

提供健康管理、医疗资源等增值服务

在家庭财务规划（如教育、养老）上提供更多建议

协助处理理赔、保全等所有保单服务事宜

举办客户沙龙，分享风险管理知识

Q17:请留下您对保险经纪人服务或本次调研的其他意见或建议。

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