2026年私人银行高净值客户资产配置服务专业性与财富增值效果测评调研

尊敬的客户，您好！本调研旨在深入了解我行资产配置服务的专业水平与财富增值效果，以便为您提供更优质的服务。调研共包含必答题目，预计耗时约15-20分钟。所有信息将严格保密，仅用于内部服务改进。感谢您的支持与配合！

Q1:您认为私人银行资产配置服务的核心价值主要体现在以下哪个方面？

完全根据市场热点推荐产品

提供个性化的、跨周期的综合财富规划

保证每年固定的高额投资回报

主要进行单一资产类别的投资

Q2:在评估资产配置方案的专业性时，您最关注以下哪些要素？（可多选）

投资顾问的专业资质与经验

资产配置模型的科学性与逻辑

风险揭示的全面性与清晰度

投资组合的定期检视与动态调整机制

服务报告的及时性与可读性

Q3:过去一年中，您的专属投资顾问与您进行深度沟通（包括市场回顾、策略调整、财务目标审视等）的频率大约是？

填空1

Q4:当市场出现剧烈波动时，您的投资顾问通常会如何应对？

建议立即清仓所有风险资产，转为现金

保持沉默，等待市场自行修复

主动联系，解读市场变化，并评估对您持仓的影响，提供应对建议

频繁建议调整仓位，追逐短期机会

Q5:您认为一个优秀的资产配置方案，在资产类别上应实现怎样的分散？（可多选）

仅投资于国内A股市场

涵盖现金、固收、权益、另类投资（如私募股权、对冲基金）等多元类别

进行全球范围内的资产配置

根据风险承受能力，在不同类别间设定明确的比例范围

Q6:在您近三年的财富管理体验中，令您最满意的一次服务或决策是什么？（请简要描述）

填空1

Q7:您如何评价我行提供的资产配置定期报告（如季度/年度投资组合分析报告）？

内容详实，逻辑清晰，能有效帮助我理解资产状况

内容过于专业复杂，难以理解

信息滞后，参考价值不大

很少收到或从未关注过此类报告

Q8:除传统的金融资产外，您的资产配置方案是否涵盖了诸如保险规划、税务筹划、家族信托、公益慈善等综合财富管理服务？

填空1

Q9:您认为，衡量资产配置服务“财富增值效果”的最重要指标是什么？

短期（如一年）的绝对收益率

长期（如三年、五年）的风险调整后收益（如夏普比率）

是否每年都实现正收益

与同期市场基准指数（如沪深300）的简单涨跌幅对比

Q10:在服务过程中，您觉得哪些方面仍有提升空间？（可多选）

金融科技工具的使用体验（如APP功能、数据分析可视化）

跨境投资服务的便利性与专业性

对新兴投资领域（如ESG、数字经济）的研究与覆盖

客户教育活动与市场洞察分享的丰富度

服务收费的透明度与合理性

Q11:展望未来三年，您个人最大的财富管理目标是什么？（例如：资产稳健增长、完成特定传承安排、实现高品质退休生活等）

填空1

Q12:基于过往体验，您有多大可能性会向身边同圈层的朋友或合作伙伴推荐我行的私人银行资产配置服务？

非常可能，会主动推荐

可能性较大，若被问及会给予正面评价

一般，视具体情况而定

不太可能或不会推荐

Q13:如果用一个词或短语总结您对我行当前资产配置服务的整体印象，它会是什么？

填空1

Q14:为持续提升服务质量，您更倾向于通过哪种方式接收我们的市场研究观点与配置建议更新？

投资顾问一对一深度解读

定期发送的电子版研究报告与策略周报

线上专家讲座或沙龙活动

定制化的客户门户网站或APP信息推送

相关推荐