金融行业银行理财产品购买便捷性满意度调研

尊敬的客户，您好！为了解您对我行理财产品购买流程的便捷性体验，持续优化我们的服务，我们诚邀您参与本次匿名调研。问卷预计耗时5-8分钟，您的宝贵意见对我们至关重要，感谢您的支持！

Q1:您最常通过以下哪种渠道了解或购买银行理财产品？

银行线下网点/客户经理

手机银行APP

网上银行（PC端）

第三方平台（如支付宝、微信理财通等）

电话银行

Q2:您购买银行理财产品的频率大约是？

每月一次或以上

每季度一次

每半年一次

每年一次

很少购买

Q3:请对您最近一次购买理财产品的整体流程便捷性进行评分（1分非常不便捷，5分非常便捷）

分数

标签

Q4:在购买理财产品的过程中，您通常需要使用到哪些功能或环节？（可多选）

产品搜索与筛选

风险测评

产品说明书阅读

购买金额输入与确认

支付/扣款

交易记录查询

Q5:您认为当前银行APP或网银的理财产品页面布局是否清晰易懂？

非常清晰，一目了然

比较清晰，基本能找到

一般，需要花时间寻找

不太清晰，容易混淆

非常混乱

Q6:在进行风险承受能力测评时，您认为测评流程是否顺畅、问题设置是否合理？

非常顺畅合理

比较顺畅

一般，有些问题难以理解

不太顺畅，流程繁琐

从未做过或不清楚

Q7:在产品信息展示方面（如收益率、风险等级、期限等），您认为信息的完整性和易读性如何？

非常完整且易于理解

比较完整，基本能看懂

一般，部分信息晦涩

信息不够完整

信息繁杂，难以抓住重点

Q8:您对理财产品购买过程中的支付/扣款环节的便捷性和安全性感受如何？

非常便捷且安全

比较便捷安全

一般

不太便捷或对安全性有所顾虑

非常不便捷

Q9:在购买流程中，您曾遇到过哪些不便或障碍？（可多选）

操作步骤过多、流程冗长

页面加载缓慢或卡顿

信息提示不明确，导致操作错误

不同渠道（APP/网银）体验不一致

客服支持不及时

未遇到明显不便

Q10:当您在购买过程中遇到问题时，寻求帮助（如在线客服、智能助手、电话客服）的便捷性如何？

非常便捷，能快速解决问题

比较便捷，但需要等待

一般，解决效率不高

不太便捷，难以找到有效帮助

从未使用过帮助功能

Q11:您是否使用过“一键购买”或“智能推荐”等便捷功能？

经常使用，非常方便

偶尔使用

知道但没用过

没听说过这些功能

Q12:请对银行理财产品的信息更新（如净值、收益变动）的及时性和通知有效性进行评分（1分非常不及时，5分非常及时）

分数

标签

Q13:与第三方金融平台（如支付宝、微信理财通）相比，您认为银行自有渠道购买理财的便捷性如何？

银行渠道便捷得多

银行渠道略微便捷

两者差不多

第三方平台略微便捷

第三方平台便捷得多

未在第三方平台购买过，无法比较

Q14:您希望未来在哪些方面提升购买便捷性？（可多选）

简化操作流程，减少步骤

优化界面设计，更直观易用

提供更精准的产品推荐和筛选

加强智能客服解决问题的能力

实现跨渠道（如线下预约线上完成）无缝体验

提供更丰富的视频、图表化产品解读

Q15:您的年龄阶段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q16:您使用智能手机进行金融操作（如转账、支付、理财）的熟练程度如何？

非常熟练

比较熟练

一般

不太熟练

很不熟练

Q17:对于提升银行理财产品购买的便捷性，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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