金融行业银行理财产品说明书易懂性满意度调研
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本模板旨在评估银行理财产品说明书的易懂性。帮助您收集客户反馈、识别理解难点、评估披露效果，适合银行及理财机构优化产品设计以提升投资者保护。 标签
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金融行业银行理财产品说明书易懂性满意度调研
尊敬的客户，您好！我们正在开展一项关于银行理财产品说明书易懂性的调研，旨在了解您对当前产品说明书的阅读体验与理解程度。您的宝贵意见将帮助我们持续改进，使金融信息更加清晰透明。本问卷匿名填写，预计耗时约5-8分钟，感谢您的参与！
Q1:您在过去一年内，是否购买或阅读过银行理财产品说明书？
是，购买过
是，仅阅读/了解过
否
Q2:您通常通过何种渠道获取银行理财产品说明书？
银行网点/客户经理
手机银行APP
网上银行
银行官方微信公众号/网站
其他第三方平台
Q3:总体而言，您对目前银行理财产品说明书（以您最近接触的一份为例）的易懂性满意程度如何？
分数
标签
Q4:基于您的阅读体验，您有多大可能向他人推荐阅读该产品说明书以了解产品？（0-10分，0分表示完全不可能，10分表示极有可能）
选项1
Q5:在阅读理财产品说明书时，您认为以下哪些部分最容易理解？（可多选）
产品名称与类型
产品风险等级
投资范围与比例
预期收益率/业绩比较基准
费用说明（如管理费、托管费）
产品期限与开放期
风险揭示
其他
Q6:在阅读理财产品说明书时，您认为以下哪些部分最难理解或最需要改进？（可多选）
产品名称与类型
产品风险等级
投资范围与比例（如具体投资标的）
预期收益率/业绩比较基准的计算方式
费用结构及具体计算示例
产品期限与申赎规则
复杂的风险揭示条款与法律术语
其他
Q7:您认为说明书中使用的专业金融术语（如“久期”、“波动率”、“业绩比较基准”等）的普及程度如何？
术语过多且难以理解
术语较多，但大部分有注释
术语适中，基本可以理解
术语较少，通俗易懂
Q8:您认为说明书中关于“风险”的描述是否足够清晰、醒目，能让您充分认识到潜在的投资风险？
非常清晰醒目
比较清晰
一般，风险提示不够突出
不清晰，风险信息被弱化或难以找到
Q9:您认为说明书中关于“费用”的披露是否透明、易于计算？
非常透明，有详细计算示例
比较透明，但计算方式需自行理解
一般，费用项目罗列但不够直观
不透明，难以弄清实际成本
Q10:您更倾向于哪种形式的收益展示方式？
明确的“预期收益率”或“业绩比较基准”区间
历史收益率展示（需注明“过往业绩不代表未来表现”）
情景分析（如好、中、差三种市场情况下的可能收益）
简单的文字描述，避免具体数字误导
Q11:您认为在说明书中增加以下哪种元素最能帮助您理解？
关键信息摘要（一页纸概览）
图文结合的信息图（如流程图、结构图）
名词解释/术语表
真实案例或模拟计算
问答（FAQ）形式
Q12:您认为当前理财产品说明书的篇幅通常如何？
过长，内容繁琐
篇幅适中
有些过短，信息可能不完整
没注意过篇幅
Q13:您希望银行在提供纸质或电子版说明书外，还应通过哪些方式辅助您理解产品？（可多选）
客户经理面对面讲解
制作简短的讲解视频或动画
提供在线的互动式产品体验工具
开设投资者教育专栏或微课堂
提供产品关键信息的一键分享功能
其他
Q14:在做出购买决策时，产品说明书对您的重要性如何？
至关重要，是主要决策依据
比较重要，会参考但非唯一依据
一般，更依赖客户经理推荐或口碑
不重要，几乎不看
Q15:您认为，银行在提升理财产品说明书易懂性方面所做的努力，整体效果如何？
分数
标签
Q16:您的年龄属于以下哪个区间？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
Q17:您自评的金融投资知识水平如何？
新手，基本不了解
有一定了解，但非专业
比较熟悉，有较多投资经验
非常专业
Q18:对于让银行理财产品说明书变得更清晰、易懂，您还有哪些具体的建议或期望？
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