金融行业银行理财产品适配性满意度调研

金融行业银行理财产品适配性满意度调研

尊敬的客户，您好！为了更好地了解您对我们银行理财产品的体验与满意度，持续优化产品与服务，特邀请您参与本次调研。问卷匿名填写，信息仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您购买/持有本行理财产品的历史有多久？

6个月以下

6个月-1年

1-3年

3-5年

5年以上

Q2:您主要购买本行哪一类理财产品？

现金管理类（如T+0/T+1）

固定收益类

混合类

权益类

结构性存款

其他

Q3:您通常通过哪个渠道了解或购买本行理财产品？

银行网点/客户经理

手机银行APP

网上银行

电话银行

第三方平台（如支付宝、理财通）

Q4:在购买前，您认为理财经理或相关渠道向您介绍产品信息（如风险、收益、期限）的清晰度如何？

非常清晰

比较清晰

一般

不太清晰

非常不清晰

Q5:您认为本行理财产品与您个人风险承受能力的匹配度如何？

非常匹配

比较匹配

一般

不太匹配

非常不匹配

Q6:您认为本行理财产品与您的投资目标（如流动性、收益预期）的匹配度如何？

非常匹配

比较匹配

一般

不太匹配

非常不匹配

Q7:综合考虑，您有多大可能向亲友推荐本行的理财产品？（0分代表“完全不可能”，10分代表“极有可能”）

选项1

Q8:请对理财产品的实际收益率与您的预期进行比较评分（1分代表“远低于预期”，5分代表“远高于预期”）

分数

标签

Q9:您认为本行理财产品在哪些方面做得比较好？（可多选）

产品种类丰富

收益表现稳定

风险揭示清晰

购买赎回便捷

客户服务专业

信息披露及时

费用合理透明

Q10:您认为本行理财产品在哪些方面有待改进？（可多选）

产品创新不足

收益竞争力不强

风险等级划分不明确

购买流程复杂

售后服务响应慢

信息披露不够

手续费较高

其他

Q11:在您持有产品期间，银行关于产品净值、分红、到期等重要信息的通知是否及时、有效？

非常及时有效

比较及时有效

一般

不太及时有效

从未收到有效通知

Q12:当您有疑问或需要帮助时，联系客户经理或客服的便捷性与解决问题的效率如何？

非常便捷高效

比较便捷高效

一般

不太便捷高效

非常不便捷高效

Q13:您对本行理财产品的整体费用（如申购费、赎回费、管理费等）透明度感到满意吗？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q14:基于过往体验，您未来继续购买本行理财产品的意愿如何？

非常愿意

比较愿意

不确定/看情况

不太愿意

完全不愿意

Q15:您未来希望本行增加或优化哪些类型的理财产品？（可多选）

更多低门槛、灵活申赎的产品

更多中长期、高收益潜力的产品

更多与ESG（环境、社会、治理）相关的主题产品

更多定制化/组合配置方案

更多与保险、信托等结合的跨领域产品

其他

Q16:您对本行理财产品的设计、销售或服务，还有其他具体的意见或建议吗？

填空1

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