金融行业人寿保险公司寿险保额调整灵活性满意度调查

尊敬的客户,您好!为更好地了解您对寿险保额调整服务的体验与期望,助力我们优化产品与服务,特邀请您参与本次问卷调查。您的反馈对我们至关重要,问卷将匿名进行,感谢您的宝贵时间!

Q1:您目前持有的主要寿险产品类型是?

终身寿险
定期寿险
两全保险
年金保险
其他

Q2:您持有该寿险保单的年限是?

1年以内
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上

Q3:您是否了解过您所持有寿险产品的保额调整(增额或减额)相关条款?

非常了解
大致了解
听说过但不清楚细节
完全不了解

Q4:总体而言,您向亲友推荐本公司寿险产品的可能性有多大?(0分代表“完全不可能”,10分代表“极有可能”)

选项1

Q5:请评价您对当前寿险产品保额调整灵活性的整体满意度。(1分代表“非常不满意”,5分代表“非常满意”)

分数
标签

Q6:您是否曾主动申请或咨询过调整寿险保额?

是,曾成功调整过
是,但最终未调整
否,但未来有考虑
否,且未来也无此计划

Q7:如果您曾调整过保额,主要驱动因素是?(若未调整过,请选择您认为可能的原因)

家庭收入变化
家庭责任变化(如生子、购房)
个人健康状况变化
对产品性价比的重新评估
其他公司产品竞争
暂无调整需求

Q8:您认为申请调整保额的流程(如申请渠道、所需材料)是否便捷?

非常便捷
比较便捷
一般
不太便捷
非常不便捷

Q9:您认为保额调整的审批处理速度如何?

非常迅速
比较迅速
一般
比较缓慢
非常缓慢

Q10:在保额调整过程中,客服或服务人员的专业性与沟通清晰度如何?

非常专业且清晰
比较专业清晰
一般
不够专业清晰
非常不专业且模糊

Q11:您通常倾向于通过哪些渠道了解或办理保额调整业务?

保险公司官方APP/网站
电话客服
线下服务网点
保险代理人/经纪人
官方微信公众号/小程序

Q12:您对保额调整可能涉及的费用(如手续费、核保费用)或费率变化的透明度是否满意?

非常满意
比较满意
一般
不太满意
非常不满意

Q13:您认为当前保额调整的规则(如调整频率限制、最低/最高限额等)是否合理?

非常合理
比较合理
一般
不太合理
非常不合理

Q14:您希望保额调整功能在哪些方面进行优化?

简化线上操作流程
缩短审批等待时间
提供更清晰的费用说明
增加调整频率或放宽限制
提供个性化的调整建议
加强代理人对此服务的培训

Q15:与您了解的其他保险公司相比,您认为本公司寿险保额调整的灵活性处于什么水平?

明显领先
略有优势
大致相当
略有不足
明显落后
不了解其他公司情况

Q16:保额调整的灵活性在多大程度上影响了您对保险公司的忠诚度?

影响很大,是续保/加保的关键因素
有一定影响,会纳入考虑
影响较小,更看重其他因素
几乎没有影响

Q17:对于未来寿险产品设计,您对保额调整功能还有哪些具体的期望或建议?

填空1

Q18:您的年龄段是?

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上

Q19:您的年收入大致范围是?

20万元以下
20-50万元
50-100万元
100万元以上
不便透露
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介绍
本模板旨在提供人寿保险客户对保额调整服务体验的标准化调研方案。帮助您评估服务满意度、分析调整驱动因素、优化业务流程,适合保险公司和金融研究机构提升产品灵活性与客户忠诚度。
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