互联网理财选择因素调研问卷

您好！我们正在进行一项关于互联网理财选择因素的调研，旨在了解用户在挑选互联网理财产品时的关注点与决策过程。您的宝贵意见将帮助我们更好地理解市场需求。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。感谢您的参与！

Q1:您是否使用或了解过互联网理财产品（如余额宝、零钱通、银行APP理财、基金平台等）？

是，正在使用

是，曾经使用过

了解但未使用过

完全不了解

Q2:您主要通过哪些渠道了解互联网理财产品信息？（可多选）

银行/金融机构官方APP

支付宝/微信等支付平台

天天基金网、蛋卷基金等专业平台

社交媒体（如小红书、微博）

朋友/家人推荐

财经新闻/自媒体

其他

Q3:在选择互联网理财产品时，您首要考虑的因素是什么？

产品的收益率

资金的安全性/平台背景

资金的流动性（赎回是否方便）

投资门槛（起投金额）

产品介绍是否清晰易懂

用户口碑与评价

Q4:请评估“产品过往的业绩表现/历史收益率”对您决策的重要性。（1分表示完全不重要，5分表示非常重要）

分数

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Q5:请评估“平台的品牌知名度与信誉（如蚂蚁集团、腾讯、各大银行）”对您决策的重要性。（1分表示完全不重要，5分表示非常重要）

分数

标签

Q6:请评估“资金是否受存款保险或相关保障机制保护”对您决策的重要性。（1分表示完全不重要，5分表示非常重要）

分数

标签

Q7:您会关注产品的哪些费用或成本？（可多选）

申购/认购费

赎回费

管理费

托管费

销售服务费

不关注费用

不清楚有哪些费用

Q8:您能接受的互联网理财产品最短投资期限是？

随时可赎回（如活期）

1个月以内

1-3个月

3-12个月

1年以上

Q9:请评估“产品操作的便捷性与APP用户体验”对您决策的重要性。（1分表示完全不重要，5分表示非常重要）

分数

标签

Q10:您认为一个优秀的互联网理财平台应提供哪些服务或功能？（可多选）

清晰的风险提示与投资者教育

智能投顾或资产配置建议

便捷的客户服务（在线客服、电话）

定期投资（定投）功能

收益数据可视化图表

社区交流或跟投功能

其他

Q11:对于风险等级较高的理财产品（如偏股型基金），您的态度是？

愿意承担较高风险以博取高收益

在充分了解风险的前提下，会少量配置

比较谨慎，更倾向于中低风险产品

完全避免，只选择保本或低风险产品

Q12:请评估“产品的信息披露透明度（如持仓报告、定期报告）”对您决策的重要性。（1分表示完全不重要，5分表示非常重要）

分数

标签

Q13:在您使用互联网理财产品的过程中，曾遇到过哪些让您感到困惑或不满意的地方？

填空1

Q14:您进行互联网理财的主要资金目标是？

零钱管理，获取比活期存款更高的收益

为特定目标储蓄（如旅行、购物）

资产长期增值

学习投资理财知识

没有明确目标，尝试一下

Q15:您通常使用多少比例的闲置资金进行互联网理财？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

几乎全部闲置资金

Q16:请评估“朋友、家人或网络大V的推荐”对您尝试新产品的影响程度。（1分表示毫无影响，5分表示影响很大）

分数

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Q17:您认为目前互联网理财平台在“投资者适当性管理”（即推荐与您风险承受能力匹配的产品）方面做得如何？

非常好，推荐很精准

一般，有时感觉推荐不够匹配

较差，经常推荐超出我风险承受能力的产品

不清楚/没注意过

Q18:未来您希望互联网理财平台在哪些方面进行改进或创新？（可多选）

提供更多元化的产品（如海外资产、另类投资）

加强风险控制与安全保障

提升个性化推荐算法

降低各类费用

简化产品条款，让信息更透明

提供更专业的投后服务与陪伴

其他

Q19:您的年龄是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q20:您目前的个人月均可支配收入（扣除必要开支后）大致在哪个范围？

3000元以下

3000-8000元

8000-15000元

15000-30000元

30000元以上

互联网理财选择因素调研问卷

介绍

本模板旨在提供互联网理财用户决策因素调研的标准化解决方案。帮助您分析理财偏好、评估风险承受、了解渠道选择，适合金融机构、理财平台和研究员进行精准的市场需求洞察与产品优化。

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