家庭年度收支规划与总结信息调研

您好！为了更好地了解家庭财务状况，并为未来的收支规划提供参考，我们诚邀您参与本次匿名调研。本问卷旨在收集家庭年度收支的基本信息与规划习惯，所有数据仅用于统计分析，请放心填写。感谢您的支持！

Q1:您家庭目前所处的生命周期阶段是？

新婚期（无子女）

满巢期（有未成年子女）

空巢期（子女已独立）

退休期

Q2:您家庭的主要收入来源是？

双职工薪资

单职工薪资

经营收入

投资理财收入

退休金/养老金

其他

Q3:您家庭去年的年度总收入（税后）大致在哪个区间？

10万元及以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q4:您认为家庭去年的总收入与预期相比如何？

远低于预期

略低于预期

基本符合预期

略高于预期

远高于预期

Q5:您家庭去年的主要支出类别有哪些？（可多选）

房贷/房租

日常生活消费（衣食行）

子女教育

医疗保健

交通出行（含车辆相关）

休闲娱乐与旅游

保险费用

人情往来

投资理财支出

其他

Q6:在家庭总支出中，您认为哪一项的支出压力最大？

房贷/房租

子女教育

医疗保健

日常生活消费

养老储备

没有特别大的压力

Q7:您家庭是否有制定明确的年度收支预算？

有详细预算，并严格执行

有大致预算，但执行较灵活

没有书面预算，但心中有数

完全没有预算

Q8:您家庭通常采用哪种方式进行财务记录与跟踪？

使用专业记账软件/APP

使用电子表格（如Excel）

手写记账本

仅通过银行流水/信用卡账单回顾

基本不记录

Q9:回顾过去一年，您家庭的储蓄/投资率（储蓄与投资金额占收入的比例）大致如何？

小于10%

10%-20%

20%-30%

30%-50%

大于50%

入不敷出，无储蓄

Q10:您家庭目前的储蓄或投资主要用于哪些目标？（可多选）

应急备用金

子女教育金

购房/换房首付

退休养老

购车

旅游/休闲

投资增值

暂无明确目标

Q11:您家庭是否有未偿还的贷款（如房贷、车贷、消费贷等）？

有，且压力较大

有，但压力在可承受范围内

有，且无压力

完全没有贷款

Q12:综合考虑收支、储蓄和负债情况，您对家庭去年的整体财务状况满意度如何？（0-10分，0分非常不满意，10分非常满意）

选项1

Q13:您认为影响家庭实现财务目标的主要障碍是什么？

收入增长缓慢

不必要开支过多

缺乏财务规划知识

突发大额支出（如医疗、教育）

投资亏损或收益不佳

没有明显障碍

Q14:为改善未来财务状况，您家庭计划在哪些方面采取行动？（可多选）

增加收入来源

严格执行预算，控制消费

学习理财知识

调整投资组合

购买或增加保险保障

偿还高息债务

暂无具体计划

Q15:您家庭是否已经开始为退休生活进行专项储蓄或投资？

已开始，且有详细计划

已开始，但计划较模糊

尚未开始，但已列入近期计划

尚未开始，认为为时过早

尚未开始，且暂无计划

Q16:您家庭是否拥有应对突发事件的应急储备金（通常建议为3-6个月生活费）？

有，且金额充足

有，但金额不足

正在储备中

没有

Q17:您对自己家庭的财务风险承受能力如何评价？（1-5分，1分非常保守，5分非常激进）

分数

标签

Q18:您主要通过哪些渠道获取理财或财务规划信息？

金融机构（银行、券商）

专业财经媒体/网站

社交媒体（公众号、短视频）

书籍/课程

亲友交流

很少主动获取

Q19:对于新一年的家庭财务规划，您最希望获得哪方面的支持或信息？

填空1

Q20:您是否愿意与家人定期（如每季度或每年）共同回顾和讨论家庭财务状况？

非常愿意，且已形成习惯

愿意，但尚未形成习惯

视情况而定

不太愿意

非常不愿意

家庭年度收支规划与总结信息调研

介绍

本模板旨在提供家庭年度收支与规划的调研解决方案。帮助您了解收入结构、分析支出压力、评估储蓄习惯，适合金融机构和研究机构收集家庭财务数据。

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