家庭现金资产管理与储备信息调研

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于家庭现金资产管理习惯与储备情况的调研，旨在了解当前家庭的财务规划现状。本问卷采用匿名方式，所有数据仅用于统计分析，请根据您的实际情况放心填写。感谢您的参与！

Q1:请问您的家庭年收入大致属于以下哪个范围？

10万元及以下

10万-30万元

30万-50万元

50万-100万元

100万元以上

Q2:您家庭的现金及活期存款等流动性资产，通常占家庭总资产的比重大约是？

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%-50%

50%以上

Q3:您家庭预留的“应急储备金”（用于应对失业、疾病等突发状况的资金）通常能覆盖家庭几个月的生活总支出？

少于3个月

3-6个月

6-12个月

12个月以上

没有专门预留

Q4:您家庭持有的现金类资产主要存放在哪些地方？（可多选）

银行活期存款

货币基金（如余额宝、零钱通等）

银行短期理财（T+0/T+1）

现金（纸币）

其他互联网金融平台活期产品

其他

Q5:您对家庭现金资产进行主动管理的频率是？

每周关注并调整

每月关注并调整

每季度关注并调整

每年或更长时间调整一次

几乎不主动管理

Q6:在选择现金管理工具时，您最优先考虑的因素是？

资金安全性

流动性（随时可取用）

收益率

操作的便捷性

品牌与信誉

Q7:您对目前家庭现金资产的整体收益率满意程度如何？（1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q8:您是否了解或使用过“家庭资产负债表”来规划和管理资产？

非常了解并定期使用

了解但偶尔使用

听说过但未使用

完全不了解

Q9:您家庭储备现金的主要目的是什么？（可多选）

应对日常开销

应对突发紧急事件（医疗、失业等）

为短期目标储蓄（如旅游、购车）

等待更好的投资机会

心理安全感

其他

Q10:当有一笔短期（1年内）用不到的闲钱时，您更倾向于如何处置？

全部放入活期存款或货币基金

购买银行短期理财产品

尝试一些中低风险的债券基金

仍然进行一部分权益类（如股票、基金）投资

其他

Q11:如果0分代表“完全不会”，10分代表“非常愿意”，您有多大意愿尝试使用专业的家庭财务规划APP或工具来管理现金资产？

选项1

Q12:您认为当前影响您家庭增加现金储备的最主要因素是什么？

收入有限，结余不多

更倾向于将钱用于投资增值

生活开支大，难以储蓄

对未来的收入和支出预期比较乐观，无需过多储备

其他

Q13:您主要通过哪些渠道获取家庭理财和现金管理的信息？（可多选）

银行客户经理/理财顾问

财经类网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微信公众号、小红书、抖音）

家人朋友推荐

书籍/杂志

其他

Q14:您是否为自己或家人配置了商业保险（如重疾险、医疗险、寿险）以转移突发大额支出的风险？

已配置，且认为保障充足

已配置，但感觉保障不足

正在考虑，尚未购买

没有配置，暂无计划

Q15:在家庭现金资产的管理与储备方面，您目前最大的困惑或希望获得的帮助是什么？

填空1

Q16:您对未来一年家庭现金资产的规划态度是？

计划增加现金储备，提高安全性

计划减少现金，增加投资以获取更高收益

保持现有现金比例基本不变

视市场情况灵活调整

没有明确规划

Q17:您的年龄阶段是？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q18:您家庭目前所处的生命周期阶段是？

单身期

新婚无子女

子女未成年（养育期）

子女已成年（空巢期）

退休期

Q19:您家庭的常住地属于？

一线城市（如北上广深）

新一线/二线城市

三线及以下城市

县城或乡镇

农村地区

家庭现金资产管理与储备信息调研

介绍

本模板旨在提供家庭现金资产管理习惯与储备情况的标准化调研方案。帮助您了解资产配置、评估应急储备、分析理财行为，适合金融机构和研究机构开展精准的家庭财务分析。

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