家庭资产风险防控与评估信息调研

家庭资产风险防控与评估信息调研

尊敬的参与者，您好！本次调研旨在了解家庭在资产管理与风险防范方面的现状与需求。您的回答将帮助我们更好地理解相关挑战，并为未来提供更精准的服务建议。问卷匿名，所有数据仅用于统计分析，请放心填写。

Q1:您目前所处的家庭生命周期阶段是？

单身期

家庭形成期（新婚，无子女）

家庭成长期（有未成年子女）

家庭成熟期（子女成年独立）

退休养老期

Q2:您家庭的年度税后总收入大约在哪个区间？

20万元以下

20万-50万元

50万-100万元

100万-500万元

500万元以上

Q3:您家庭目前持有的主要资产类型包括哪些？（可多选）

自住房产

投资性房产

银行存款/现金

股票、基金等权益类投资

债券、信托等固收类投资

保险产品（如年金、寿险）

贵金属（黄金等）

数字货币

企业股权

其他

Q4:您认为您家庭的资产配置整体风险偏好是？

非常保守，首要保本

相对保守，追求稳定收益

平衡型，愿意承担适度风险以获取更高收益

相对进取，能接受较高波动

非常进取，追求高回报，可承受大幅波动

Q5:您认为您的家庭目前面临的主要财务风险有哪些？（可多选）

收入中断或减少（如失业、疾病）

重大意外或疾病带来的大额支出

投资亏损

债务危机（如房贷、消费贷压力）

通货膨胀导致资产缩水

法律风险（如财产纠纷）

婚姻变动带来的财产分割风险

传承风险（资产无法顺利传给下一代）

其他

Q6:您家庭是否已为家庭成员配置了足额的健康保险（如医疗险、重疾险）？

是，已为所有成员足额配置

是，但保额可能不足

仅为部分成员配置

尚未配置，但计划中

尚未配置，暂无计划

Q7:您家庭是否已为家庭经济支柱配置了足额的人寿保险或定期寿险？

是，已足额配置

是，但保额可能不足

尚未配置，但计划中

尚未配置，认为没有必要

Q8:您的家庭是否拥有明确的应急备用金（通常为3-6个月生活费）？

是，已准备充足

是，但金额不足

没有专门准备，但其他流动资产可覆盖

没有准备

Q9:您的家庭负债（如房贷、车贷、其他贷款）与总资产的比率大致如何？

基本无负债

负债率很低（低于20%）

负债率适中（20%-50%）

负债率较高（50%-80%）

负债率很高（超过80%）

Q10:您是否清楚了解家庭所有债务的利率、期限和还款计划？

非常清楚

大致清楚

部分清楚

不太清楚

Q11:您是否定期（如每年）对家庭资产和负债状况进行全面的梳理和评估？

是的，每年至少一次

偶尔会，但不定时

很少，只在有重大变化时

从未系统梳理过

Q12:您通过哪些渠道获取家庭财务规划与风险管理的知识和信息？（可多选）

金融机构（银行、保险公司）客户经理

独立财务顾问/理财师

财经书籍、杂志

网络文章、财经自媒体

亲朋好友交流

专业课程或讲座

其他

Q13:您家庭是否已订立具有法律效力的遗嘱或家族信托等安排？

是，已完善设立

正在筹划或办理中

考虑过，但尚未行动

认为没有必要，尚未考虑

Q14:您认为在防范家庭资产法律风险（如婚姻、继承、债务隔离）方面，您的知识储备和准备充分吗？

非常充分，已有明确安排

比较充分，了解基本知识

一般，知道存在风险但了解不深

比较缺乏

非常缺乏

Q15:请为您家庭当前整体的财务风险防控能力打分（1分表示非常弱，5分表示非常强）。

分数

标签

Q16:未来一年，您家庭在资产风险防控方面最优先考虑采取的措施可能是？

增加保险保障

优化资产配置，降低风险

建立或补充应急储备金

减少负债

进行税务或法律规划（如遗嘱、信托）

学习更多财务知识

暂无具体计划

Q17:在家庭资产保护与增长方面，您目前最大的困惑或希望获得的帮助是什么？

填空1

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