供应链金融风控体系、审核与防控调研问卷

尊敬的参与者，您好！本问卷旨在深入了解供应链金融领域的风险控制体系、审核流程与风险防控措施。您的专业见解将为我们提供宝贵参考。问卷采用匿名方式，所有数据仅用于学术或行业研究，请放心填写。感谢您的支持！

Q1:您所在机构/企业的主要业务类型是？

商业银行/金融机构

核心企业（供应链主导方）

供应链金融科技平台

物流/仓储企业

第三方风控服务商

其他

Q2:您在本领域的工作年限是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q3:您认为当前供应链金融业务面临的最主要风险类型是？

核心企业信用风险

贸易背景真实性风险

操作与合规风险

数据与信息安全风险

物流与货权风险

宏观经济与行业周期风险

Q4:贵机构/平台目前主要依赖哪些数据源进行供应链金融风控？（可多选）

企业征信报告

税务数据

海关/物流数据

ERP/供应链管理系统数据

发票/票据数据

工商司法数据

物联网/传感器数据

其他

Q5:在贷前审核环节，贵机构对“贸易背景真实性”的核验主要依赖哪种方式？

人工审核纸质单据

与核心企业ERP系统直连验证

通过第三方数据平台交叉验证

基于区块链的电子凭证验真

其他

Q6:请评价贵机构当前风控体系中，对供应链“四流”（商流、物流、资金流、信息流）数据整合与监控的完善程度。（1分表示非常不完善，5分表示非常完善）

分数

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Q7:在贷中监控环节，贵机构采用了哪些主要的风险预警指标或手段？（可多选）

核心企业信用评级变化

融资企业财务状况异常

交易频次或金额异常波动

物流轨迹与状态异常

发票/应收账款回款异常

行业负面舆情监控

其他

Q8:当发现潜在风险信号时，贵机构通常采取的初步应对措施是？

立即启动人工复核

自动触发额度冻结或调整

向融资方发送风险提示

上报风控委员会决策

尚无明确流程

Q9:您认为区块链技术在提升供应链金融风控能力方面的最大价值在于？

确保交易数据不可篡改与可追溯

实现多方信息实时同步与信任

自动化执行智能合约，降低操作风险

降低数据核验成本

价值尚不明确

Q10:贵机构在风险防控中，主要应用了哪些金融科技或技术手段？（可多选）

大数据分析与建模

人工智能（AI）用于反欺诈/信用评估

物联网（IoT）用于动产监控

区块链

云计算

尚未大规模应用

Q11:您认为当前供应链金融风控面临的最大挑战是？

数据孤岛，信息难以穿透和共享

技术投入成本高，回报周期长

复合型风控人才短缺

监管政策与标准尚不完善

欺诈手段不断翻新，识别难度大

Q12:在应对供应链金融欺诈风险方面，您认为哪种方式最有效？

强化线下尽调和人工审核

构建多维度的智能反欺诈模型

建立行业黑名单共享机制

依赖核心企业的信用背书和确权

加强法律合同约束与追偿

Q13:您如何看待与第三方专业风控服务商合作的价值？

价值巨大，可弥补自身数据和技术短板

有一定价值，可作为辅助手段

价值有限，核心风控能力必须自建

暂未考虑合作

Q14:请评价当前行业在供应链金融风险防控方面的信息共享与协作水平。（1分表示非常差，5分表示非常好）

分数

标签

Q15:您认为未来1-2年，供应链金融风控技术发展的主要趋势是？

AI驱动的自动化、智能化风控

基于产业互联网的深度数据融合

隐私计算技术下的安全数据协作

监管科技（RegTech）的深化应用

其他

Q16:请分享一个您认为在供应链金融风控实践中最成功或最具启发性的案例（或经验）。

填空1

Q17:对于完善整个行业的供应链金融风控生态，您有哪些具体的政策或协作建议？

填空1

Q18:本次调研对您是否有启发或帮助？

非常有帮助

有一定帮助

一般

帮助不大

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介绍

本模板旨在提供供应链金融风险控制体系的专业调研解决方案。帮助您评估风控流程、识别主要风险、探索防控技术，适合金融机构、核心企业和科技平台优化风险管理策略，提升业务安全与效率。

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