家庭年度收支规划与总结信息调查

您好！为了帮助您更好地回顾过去一年的财务状况，并为新一年的家庭财务规划提供参考，我们诚邀您参与本次家庭年度收支规划与总结信息调查。本问卷匿名填写，所有数据仅用于分析，请根据您的实际情况放心作答。

Q1:您的家庭结构属于以下哪种类型？

单身

夫妻二人

核心家庭（夫妻+未成年子女）

主干家庭（夫妻+父母+子女）

其他

Q2:您家庭的主要收入来源是？

工资性收入（单薪）

工资性收入（双薪）

经营性收入（如个体、企业）

投资理财收入

退休金/养老金

其他

Q3:过去一年，您家庭的总体收入水平与您所在城市/地区的平均水平相比如何？

远低于平均水平

略低于平均水平

基本持平

略高于平均水平

远高于平均水平

Q4:过去一年，您家庭的总体支出水平与您所在城市/地区的平均水平相比如何？

远低于平均水平

略低于平均水平

基本持平

略高于平均水平

远高于平均水平

Q5:您认为过去一年家庭支出中占比最大的类别是？

住房相关（房贷/房租/物业/水电煤）

食品餐饮

交通出行（含私家车费用）

子女教育

医疗保健

休闲娱乐与旅游

服饰与个人消费

其他

Q6:请为您家庭过去一年的“储蓄/投资”表现打分（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）。

分数

标签

Q7:过去一年，您的家庭主要采用了哪些储蓄或理财方式？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝等）

银行理财产品

股票/基金投资

保险产品（储蓄型/投资型）

房产投资

贵金属/数字货币

几乎没有进行储蓄或理财

Q8:您是否有为家庭设立明确的年度储蓄目标？

有，且已超额完成

有，且基本完成

有，但未完成

没有设立明确目标

Q9:您是否有为家庭设立明确的年度预算？

有，并严格执行

有，但执行比较灵活

有，但基本未执行

没有设立年度预算

Q10:您主要通过哪些方式管理家庭日常收支？（可多选）

记账APP/软件

Excel/手写记账

银行/支付宝/微信账单

凭感觉，不专门记账

其他

Q11:过去一年，您家庭是否有计划外的重大支出（如大额医疗、房屋维修、大宗购物等）？

有，且对财务造成了较大压力

有，但影响在可控范围内

没有，支出基本在计划内

Q12:请为您家庭过去一年的“债务管理（如房贷、车贷、信用卡等）”情况打分（1分表示管理很差，5分表示管理很好）。

分数

标签

Q13:您家庭目前主要的债务类型是？

住房贷款

汽车贷款

消费贷款/信用卡分期

无负债

其他

Q14:您认为家庭财务规划中，哪方面的风险保障最需要加强？

家庭成员的医疗/重疾保障

家庭主要收入来源者的寿险/意外险

家庭财产保险（如房屋、车辆）

养老规划

目前保障比较充足

Q15:新的一年，您计划在哪些方面调整或优化家庭财务规划？（可多选）

增加储蓄/投资比例

优化消费结构，减少非必要支出

学习理财知识，尝试新的投资渠道

完善家庭保险配置

制定并严格执行预算

减少或优化现有债务

暂无明确调整计划

Q16:您对实现新一年的家庭财务目标有多大信心？

非常有信心

比较有信心

一般

信心不足

非常没有信心

Q17:如果0分代表“完全不关注”，10分代表“极度关注”，您对自己家庭未来5-10年的财务安全与成长性的关注度是几分？

选项1

Q18:您获取家庭财务管理知识的主要渠道是？

财经书籍/杂志

线上课程/知识付费

社交媒体/财经博主

与家人/朋友交流

银行/金融机构的资讯

很少主动获取

Q19:回顾过去一年，在家庭财务管理方面，您最满意的一点是什么？

填空1

Q20:对于新一年的家庭财务规划，您最想达成的具体目标是什么？（例如：储蓄XX万元，还清XX贷款等）

填空1

Q21:在实现家庭财务目标的道路上，您目前遇到的最大挑战或困惑是什么？

填空1

家庭年度收支规划与总结信息调查

介绍

本模板旨在提供家庭年度财务状况回顾与未来规划的标准化调研工具。帮助您评估收支结构、分析理财习惯、明确财务目标，适合普通家庭和理财顾问进行家庭财务健康度诊断。

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