家庭存款资产统计与配置信息调查

尊敬的参与者，您好！为了解当前家庭财务状况及资产配置习惯，我们诚邀您参与本次匿名调查。本问卷旨在收集数据用于宏观分析，所有信息将严格保密，感谢您的支持与配合。

Q1:您所在的家庭生命周期阶段是？

单身期

家庭形成期（新婚无孩）

家庭成长期（有未成年子女）

家庭成熟期（子女独立）

退休期

Q2:您家庭目前的常住城市类型是？

一线城市（如北上广深）

新一线/二线城市

三线及以下城市

县城或乡镇

农村地区

Q3:您家庭目前的年收入（税后）范围大约是？

10万元及以下

10-30万元

30-50万元

50-100万元

100万元以上

Q4:您家庭目前的存款总额（含活期、定期）范围是？

5万元及以下

5-20万元

20-50万元

50-100万元

100-200万元

200万元以上

Q5:您家庭的存款主要存放在哪些类型的金融机构？（可多选）

国有大型商业银行（如工、农、中、建、交、邮储）

股份制商业银行（如招商、浦发、中信等）

城市商业银行/农商行

互联网银行（如微众、网商银行）

外资银行

其他

Q6:您家庭定期存款（含大额存单）占总存款的比例大约是？

几乎都是活期，几乎没有定期

20%以下

20%-50%

50%-80%

80%以上

Q7:除了存款，您家庭目前还配置了哪些类型的金融资产？（可多选）

银行理财产品（含现金管理类）

公募基金（货币基金、债券基金、股票基金等）

股票

保险产品（储蓄险、年金险等）

国债/地方政府债

信托产品

黄金等贵金属

数字货币

以上均未配置

Q8:您家庭配置非存款类金融资产的主要目的是？

资产保值，抵御通胀

获取比存款更高的收益

为子女教育或养老做长期储备

分散投资风险

暂时没有明确目的，跟风尝试

未配置，不适用

Q9:您家庭是否有尚未还清的贷款（如房贷、车贷、消费贷等）？

有，且负债压力较大

有，但负债压力在可承受范围

有少量贷款，几乎无压力

完全没有贷款

Q10:您认为您家庭当前的紧急备用金（用于应对失业、疾病等突发事件的资金）储备是否充足？

非常充足，可覆盖12个月以上家庭必要开支

比较充足，可覆盖6-12个月家庭必要开支

基本充足，可覆盖3-6个月家庭必要开支

略有不足，仅能覆盖1-3个月家庭必要开支

严重不足，不足1个月家庭必要开支

Q11:您家庭进行储蓄和投资决策时，主要由谁主导？

本人

配偶

父母

夫妻共同商议决定

委托专业理财顾问

Q12:您家庭获取投资理财信息的主要渠道是？

银行客户经理推荐

证券公司/基金公司

财经新闻网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

亲友推荐

自己研究学习

Q13:您对家庭未来一年的收入预期是？

会有显著增长

会有小幅增长

基本保持稳定

可能会小幅下降

不确定

Q14:您对家庭未来一年的储蓄/投资计划是？

计划增加储蓄和投资额度

计划维持现有水平

计划减少储蓄和投资额度

暂时没有明确计划

视市场情况而定

Q15:您认为目前影响您家庭增加储蓄或投资的最主要障碍是？

收入有限，生活开支大

对金融市场不了解，担心亏损

已有负债（如房贷）压力大

没有找到合适的投资渠道或产品

对未来经济形势感到不确定

没有障碍，正在按计划进行

Q16:请为您家庭目前的整体财务健康状况打分。（1分表示非常不健康，5分表示非常健康）

分数

标签

Q17:您家庭是否制定了明确的长期财务目标（如退休规划、子女教育金规划）？

有非常清晰且量化的长期目标及计划

有大致方向，但计划不够具体

有想过，但尚未形成计划

暂时没有考虑

Q18:您希望获得哪些方面的金融知识或服务来帮助改善家庭资产配置？（可多选）

基础理财知识普及

宏观经济与市场分析

具体投资产品（基金、保险等）深度解析

家庭财务规划与税务筹划

养老规划与退休金管理

子女教育金规划

目前不需要

Q19:您是否愿意接受金融机构（如银行、券商）基于您家庭情况的个性化资产配置建议？

非常愿意，并会考虑采纳

比较愿意，会作为参考

一般，持观望态度

不太愿意，更相信自己判断

完全不愿意

Q20:对于家庭资产配置，您目前最大的困惑或希望得到的帮助是什么？（选填）

填空1

家庭存款资产统计与配置信息调查

介绍

本模板旨在提供家庭资产状况与配置习惯的标准化调研工具。帮助您收集存款数据、分析投资结构、评估财务健康，适合金融机构和研究机构进行家庭财富管理分析。

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