家庭资产保值方案与执行信息调查

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于家庭资产保值方案与执行情况的调查研究，旨在了解当前家庭在资产管理方面的现状与需求。本问卷采用匿名方式，所有数据仅用于统计分析。您的宝贵意见对我们至关重要，感谢您的参与和支持！

Q1:请问您的家庭年收入大致属于以下哪个范围？

10万元及以下

10-30万元

30-50万元

50-100万元

100万元以上

Q2:您家庭最主要的资产构成是什么？

房产

银行存款/现金

股票/基金等金融产品

保险产品

实业投资或股权

其他

Q3:当前，您家庭主要采取了哪些资产保值或增值措施？（可多选）

定期存款/大额存单

购买国债或地方债

投资股票/偏股型基金

投资债券/偏债型基金

购买商业保险（如年金险、增额终身寿）

投资房产

投资黄金等贵金属

购买银行理财产品

尚未采取明确措施

Q4:您对当前家庭资产的整体保值效果满意程度如何？（1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q5:您认为未来1-2年内，对您家庭资产保值构成最大挑战的因素是什么？

通货膨胀/物价上涨

利率下行

股市波动

房地产市场不确定性

收入增长放缓

家庭大额支出（如教育、医疗）

其他

Q6:您家庭进行资产配置决策的主要依据是什么？

银行理财经理建议

独立理财顾问/第三方机构建议

自己研究决定

亲友推荐

跟随市场热点

没有明确的决策依据

Q7:如果0分代表“完全不信任”，10分代表“完全信任”，您对当前为您家庭提供理财服务的机构或个人的信任度是多少？

选项1

Q8:您主要通过哪些渠道获取资产管理和投资相关信息？（可多选）

银行APP/客户经理

证券公司/基金公司

财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

知识付费平台/课程

专业财经书籍/杂志

与亲友交流

其他

Q9:您家庭是否制定了书面的、长期的（如3-5年）家庭财务规划或资产配置方案？

是，有详细书面规划并定期回顾

是，有大致框架但未书面化

否，但正在考虑制定

否，暂时没有制定计划

Q10:在资产配置中，您家庭更倾向于哪种风险偏好？

极度保守：只接受本金绝对安全

稳健保守：接受小幅波动，追求略高于定存的收益

均衡型：接受中等波动，追求资产长期稳健增长

积极成长型：能接受较大波动，追求较高收益

非常激进：能接受短期大幅亏损，追求超高收益

Q11:在您看来，一个理想的“家庭资产保值方案”应具备哪些核心要素？

填空1

Q12:您家庭是否曾因市场波动或决策失误而遭受过明显的资产损失？

是，损失较大

是，有少量损失

否，基本没有

不清楚

Q13:为了提升家庭资产的保值增值能力，您未来一年最希望获得哪方面的支持或服务？（可多选）

专业的家庭资产诊断与规划

定制化的投资产品组合建议

市场分析与风险提示服务

财务/税务规划咨询服务

子女教育/养老规划服务

相关的知识普及与教育培训

便捷的线上资产管理与交易工具

其他

Q14:您认为在制定和执行家庭资产保值方案时，最大的困难或障碍是什么？

缺乏专业的金融知识

没有足够的时间和精力

难以辨别信息的真伪和质量

对金融机构或产品不信任

家庭资金量有限

家庭成员意见不统一

其他

Q15:您对自己管理家庭资产的能力自信程度如何？（1分为非常不自信，5分为非常自信）

分数

标签

Q16:您家庭是否购买了以“资产传承”为目的的金融或法律工具（如保险、信托、遗嘱等）？

是，已配置多种工具

是，已配置至少一种

否，但正在了解

否，暂无相关考虑

Q17:对于金融机构或理财平台，您有哪些具体的建议或期待，以帮助家庭更好地实现资产保值目标？

填空1

Q18:您的年龄阶段是？

30岁以下

30-39岁

40-49岁

50-59岁

60岁及以上

Q19:您家庭所处的生命周期阶段更接近以下哪种？

家庭形成期（新婚、无子女）

家庭成长期（有未成年子女）

家庭成熟期（子女成年独立）

家庭衰老期（退休养老）

Q20:您目前居住的城市级别是？

一线城市（如北京、上海、广州、深圳）

新一线/二线城市

三线及以下城市

家庭资产保值方案与执行信息调查

介绍

本模板旨在提供家庭资产保值方案与执行情况的标准化调研工具。帮助您评估资产构成、分析保值措施、识别配置挑战，适合金融机构、理财顾问和研究机构深入了解家庭财富管理需求与行为。

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