家庭资产配置阶段性调整调查

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于家庭资产配置阶段性调整的研究。本问卷旨在了解您在家庭资产配置方面的现状、调整动因及未来规划。所有信息仅用于学术研究，我们将严格保密。感谢您的宝贵时间与支持！

Q1:您目前所处的家庭生命周期阶段是？

单身期

家庭形成期（新婚无子女）

家庭成长期（有未成年子女）

家庭成熟期（子女成年独立）

退休养老期

Q2:您家庭目前的年收入水平（税后）大约在？

20万元以下

20万-50万元

50万-100万元

100万-300万元

300万元以上

Q3:您家庭目前的可投资资产（不含自住房产）规模大约在？

50万元以下

50万-100万元

100万-300万元

300万-1000万元

1000万元以上

Q4:您家庭目前主要配置了哪些类型的资产？（可多选）

银行存款/现金

股票

债券/债券基金

公募/私募基金

保险（寿险、年金等）

房地产（投资性）

黄金/贵金属

外汇

信托/资管产品

其他（如数字货币、收藏品等）

Q5:您认为您家庭当前的整体资产配置风险偏好是？

非常保守（保本为主）

比较保守（低风险）

中性平衡（风险与收益兼顾）

比较进取（追求较高收益）

非常进取（追求高收益，能承受较大波动）

Q6:您上一次对家庭资产配置进行系统性回顾或调整是在多久以前？

6个月以内

6个月-1年

1-2年

2-5年

5年以上/从未系统调整过

Q7:促使您考虑或进行资产配置调整的主要动因是什么？（可多选）

家庭生命周期变化（如结婚、生子、子女教育、退休等）

收入水平发生显著变化

重大支出计划（如购房、购车等）

宏观经济环境变化（如利率、通胀等）

金融市场波动与表现

个人风险偏好变化

税务规划需求

听取专业顾问建议

其他

Q8:在进行资产配置调整决策时，您最主要的决策依据是？

家庭自身的财务目标与规划

金融机构（银行、券商等）的推荐

独立理财顾问/投资顾问的建议

亲友的经验分享

财经媒体/自媒体的信息

凭个人感觉和市场直觉

Q9:整体而言，您对您家庭过去3年的资产配置效果满意吗？（0分表示非常不满意，10分表示非常满意）

选项1

Q10:您主要通过哪些渠道获取资产配置相关的信息与知识？

金融机构客户经理

独立理财顾问/投资顾问

财经类书籍/报刊

线上财经课程/讲座

财经类APP/网站

社交媒体/自媒体

与亲友交流

其他

Q11:您是否使用过专业的资产配置分析工具或模型（如风险测评、资产配置建议书等）？

是，并以此为主要参考

是，但仅作为参考之一

否，但了解过

否，从未使用也不了解

Q12:在调整资产配置时，您通常会考虑增加哪些类型资产的配置比例？（可多选）

银行存款/现金类

股票/权益类

债券/固收类

基金（公募/私募）

保险保障类

房地产

另类投资（黄金、大宗商品等）

其他

Q13:在调整资产配置时，您通常会考虑减少哪些类型资产的配置比例？（可多选）

银行存款/现金类

股票/权益类

债券/固收类

基金（公募/私募）

保险保障类

房地产

另类投资（黄金、大宗商品等）

其他

Q14:您认为未来1-3年，影响您家庭资产配置最重要的外部因素是什么？

国内经济增长与政策

全球金融市场稳定性

利率与通胀水平

房地产市场走势

家庭收入稳定性

其他

Q15:您家庭未来3年最重要的财务目标是什么？

资产保值

财富稳健增值

为子女教育储备

为养老储备

改善住房条件

创业/事业投资

其他

Q16:您对自己实现家庭未来财务目标的信心有多大？（1分表示毫无信心，5分表示非常有信心）

分数

标签

Q17:您是否愿意为专业的、定制化的家庭资产配置规划服务支付费用？

是，愿意支付合理费用

视服务内容和效果而定

更倾向于使用免费的基础服务

否，不愿意

Q18:在家庭资产配置方面，您目前最大的困惑或挑战是什么？

填空1

Q19:您希望金融机构或理财顾问在哪些方面提供更好的支持或服务？

填空1

家庭资产配置阶段性调整调查

介绍

本模板旨在提供家庭资产配置调整的标准化调研解决方案。帮助您了解配置现状、分析调整动因、评估风险偏好，适合金融机构和理财顾问开展家庭财富管理研究。

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