供应链金融风控体系、审核与防控调查

供应链金融风控体系、审核与防控调查

您好！本次调查旨在深入了解供应链金融业务中的风险控制体系、审核流程与防控措施的现状与挑战。问卷采用匿名方式，所有数据仅用于学术研究与行业分析，我们将对您的信息严格保密。感谢您的参与和支持！

Q1:您所在机构的类型是？

商业银行

金融科技公司

核心企业/产业平台

保理/融资租赁公司

第三方风控服务商

其他

Q2:您从事供应链金融相关工作的年限是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q3:在您看来，当前供应链金融业务面临的主要风险类型有哪些？（可多选）

核心企业信用风险

上下游中小企业信用风险

贸易背景真实性风险

操作流程与合规风险

物流与货权控制风险

数据安全与系统风险

行业周期性风险

其他

Q4:您所在机构目前的风控体系建设完善程度如何？

非常完善，有成熟体系

比较完善，但需持续优化

基本建立，正在完善中

初步建立，有待加强

尚未形成体系

Q5:贵机构在贷前审核中，对贸易背景真实性的核查主要依赖哪些方式？

人工审核合同、发票、物流单据

与税务、海关等外部数据交叉验证

依赖核心企业ERP/供应链平台数据

应用区块链等技术进行存证验真

多种方式结合

Q6:请对贵机构在贷中监控环节（如资金流向监控、存货动态监控）的自动化与实时性水平进行评分。（1分表示完全人工/滞后，5分表示高度自动化/实时）

分数

标签

Q7:在风险预警与防控方面，贵机构主要应用了哪些技术或数据源？（可多选）

企业征信报告

工商、司法、税务等政务数据

供应链交易数据

物联网（IoT）传感数据

大数据分析与机器学习模型

区块链技术

尚未系统应用相关技术

Q8:您认为，当前阻碍供应链金融风控效能提升的最大挑战是什么？

数据孤岛，信息获取不完整不及时

技术应用成本高，落地困难

缺乏复合型（金融+产业+科技）风控人才

监管政策与标准尚不明确

核心企业配合度与数据质量

其他

Q9:如果0分表示“完全不可信”，10分表示“完全可信”，您对当前行业通用的供应链金融风控模型或方法的信任度打几分？

选项1

Q10:当发生风险事件（如融资方违约）时，贵机构最主要的处置手段是？

向核心企业追索

处置抵押/质押物

启动法律诉讼程序

通过保险或担保方理赔

资产证券化等方式转让债权

其他

Q11:您认为未来供应链金融风控发展的关键趋势包括哪些？（可多选）

全链条、可视化动态风控

人工智能驱动的自动化决策

跨机构、跨平台的联盟风控

与产业互联网深度结合

环境、社会、治理（ESG）因素纳入风控体系

监管科技（RegTech）的应用

其他

Q12:您对当前监管机构关于供应链金融风险管理的政策指引的明确性和支持力度如何评价？

非常明确且支持力度大

比较明确，支持力度一般

方向性指引，有待细化

不够明确，实践中存在困惑

不了解相关政策

Q13:在提升供应链金融风控的精准性与效率方面，您最期待的一项技术或业务创新是什么？（请简要描述）

填空1

Q14:您认为，第三方专业风控服务（如数据服务、模型服务、监控服务）在供应链金融生态中的价值如何？

价值巨大，不可或缺

价值较大，是重要补充

有一定价值，但非核心

价值有限

尚无明确认知

Q15:请分享一个您亲身经历或观察到的，关于供应链金融风险防控的成功案例或失败教训。（选填，请勿透露敏感信息）

填空1

Q16:总体而言，您对所在机构未来1-2年构建更智能、更稳健的供应链金融风控体系是否有信心？

非常有信心

比较有信心

一般

信心不足

没有信心

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