2026年家庭年度收支规划与总结信息调研

尊敬的参与者，您好！为了解家庭财务规划现状与需求，我们诚邀您参与本次匿名调研。您的宝贵意见将帮助我们提供更具参考价值的家庭财务管理建议。本问卷预计耗时5-8分钟，感谢您的支持！

Q1:您家庭目前所处的生命周期阶段是？

新婚无子女

有未成年子女

子女已成年独立

退休/空巢期

其他

Q2:您家庭2025年的整体收支状况大致如何？

盈余较多

略有盈余

基本平衡

略有赤字

赤字较大

Q3:在规划2026年家庭财务时，您最关注的三个目标是什么？

增加储蓄/投资

偿还贷款

子女教育

家庭旅游/娱乐

住房改善/购置

养老储备

医疗健康保障

其他

Q4:您家庭是否有制定书面的2026年度收支预算？

有详细书面预算

有粗略的规划或心算

没有，但打算制定

没有，也不打算制定

Q5:您预计2026年家庭总收入与2025年相比会？

显著增加

略有增加

基本持平

略有减少

显著减少

Q6:您家庭2026年预计的主要收入来源有哪些？（可多选）

工资薪金

经营所得

投资理财收益

租金收入

退休金/养老金

其他

Q7:您预计2026年家庭总支出与2025年相比会？

显著增加

略有增加

基本持平

略有减少

显著减少

Q8:您预计2026年家庭支出增长最快的三个领域是？

食品日用品

住房/房贷/房租

子女教育

医疗保健

交通出行

休闲娱乐/旅游

人情往来

保险费用

其他

Q9:您家庭目前是否有尚未偿还的贷款（如房贷、车贷、消费贷等）？

有，且压力较大

有，压力在可承受范围

没有

不适用/不愿透露

Q10:您计划在2026年将家庭月收入的百分之多少用于储蓄或投资？

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%-40%

40%以上

不确定/无固定计划

Q11:您家庭2026年计划或考虑的投资理财渠道有哪些？（可多选）

银行存款

货币基金

债券/国债

股票/基金

保险产品

房地产

贵金属

其他

暂无投资计划

Q12:您认为家庭在2026年面临的最大财务风险是什么？

收入中断/下降

重大疾病或意外

投资亏损

通货膨胀

子女/老人大额支出

其他

没有明显风险

Q13:您家庭是否为应对突发财务事件（如失业、大病）准备了应急资金？

是，足以覆盖6个月以上生活支出

是，但不足6个月

没有专门准备，但有其他资产可动用

没有准备

Q14:请评估您家庭当前对财务信息（如收支明细、投资收益）的记录和管理清晰度。（1分=非常混乱，5分=非常清晰）

分数

标签

Q15:您主要通过哪些方式获取家庭财务管理知识或建议？

专业书籍/财经媒体

金融机构（银行/券商）

社交媒体/网络平台

亲友交流

专业财务顾问

很少主动获取

Q16:您是否使用过专门的手机App或软件来管理家庭收支？

是，长期使用

是，偶尔使用

尝试过但放弃了

从未使用过

Q17:在家庭财务规划方面，您最希望获得哪一类的支持或信息？

填空1

Q18:您对实现2026年家庭财务规划目标的信心如何？

非常有信心

比较有信心

一般

信心不足

非常没信心

Q19:您计划在何时对2026年家庭收支规划进行首次正式回顾或调整？

日期

Q20:关于本次调研或家庭财务规划，您还有哪些其他意见或建议？

填空1

2026年家庭年度收支规划与总结信息调研

介绍

本模板旨在提供家庭年度财务规划与总结的标准化调研方案。帮助您了解收支状况、评估财务目标、分析潜在风险，适合普通家庭和财务顾问进行系统性的家庭财务健康度评估与规划。

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