2026年家庭储蓄计划阶段性调整调研

2026年家庭储蓄计划阶段性调整调研

尊敬的参与者，您好！我们正在开展一项关于家庭储蓄计划阶段性调整的调研，旨在了解当前经济环境下家庭储蓄行为的现状与调整意愿。您的宝贵意见将帮助我们更好地洞察趋势。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的支持与参与！

Q1:请问您目前所处的家庭生命周期阶段是？

新婚无子女

有学龄前子女

有学龄子女

子女已成年独立

空巢期/退休

Q2:您家庭目前的储蓄计划（如存款、理财、保险等）主要目标是什么？

应对突发风险/紧急备用

子女教育

购房/购车等大额消费

养老储备

财富保值增值

暂无明确计划

Q3:与2025年初的计划相比，您家庭在2026年是否有调整储蓄计划的打算？

是，计划进行较大调整

是，计划进行微调

否，计划保持不变

不确定

Q4:促使您考虑调整2026年储蓄计划的主要外部因素有哪些？（可多选）

宏观经济形势变化（如通胀率、利率）

个人/家庭收入变化

家庭重大支出预期（如教育、医疗、购房）

金融市场表现与投资机会

国家政策调整（如税收、养老金政策）

生活成本（物价、房价）变化

其他

Q5:在调整储蓄计划时，您最优先考虑的因素是什么？

资金的安全性

资金的流动性（随时可取用）

预期的收益率

投资的长期稳定性

操作的便捷性

Q6:您对当前家庭储蓄工具（如银行储蓄、货币基金、债券、股票、保险等）的多样性满意程度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q7:您预计2026年家庭储蓄/投资金额占家庭总收入的比例将如何变化？

显著增加

略有增加

基本不变

略有减少

显著减少

Q8:您家庭倾向于通过哪些渠道获取储蓄与理财规划信息？（可多选）

银行客户经理/理财顾问

财经新闻网站/APP

社交媒体（如微信公众号、小红书）

家人朋友推荐

专业财经书籍/课程

金融机构官方报告

其他

Q9:您认为当前最大的储蓄障碍或挑战是什么？

收入增长有限，结余不足

生活开支大，难以存钱

缺乏专业的理财知识与技能

对金融市场缺乏信心

没有明确的储蓄目标

其他

Q10:如果0分代表“完全不会”，10分代表“极有可能”，您有多大可能在未来一年内尝试一种新的储蓄或理财工具（如新型养老产品、ESG投资等）？

选项1

Q11:您是否了解或使用过“目标日期基金”、“智能投顾”等自动化/半自动化储蓄投资工具？

了解并使用过

了解但未使用

听说过但不了解

完全没听说过

Q12:为了更有效地执行储蓄计划，您希望获得哪些方面的支持或服务？（可多选）

个性化的家庭财务诊断

定期的市场分析与产品推荐

家庭财务目标设定与追踪工具

线上理财教育课程/讲座

低门槛、高灵活性的储蓄产品

专业的税务规划建议

其他

Q13:您对通过数字化平台（如手机银行APP、理财APP）管理家庭储蓄计划的信任度如何？

非常信任，愿意将大部分储蓄通过其管理

比较信任，会使用部分功能

一般，仅用于查询或小额交易

不太信任，更倾向于线下渠道

完全不信任

Q14:对于帮助家庭更好地制定和执行长期储蓄计划，您还有哪些具体的建议或期望？

填空1

Q15:最后，请问您的年龄属于以下哪个区间？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

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