2026年家庭资产增值计划制定调研

Q1:请问您目前所处的家庭生命周期阶段是？

Q2:您家庭目前的年收入（税后）大致处于哪个范围？

Q3:您家庭目前的总资产规模（包括房产、金融资产等）大致处于哪个范围？

Q4:目前，您家庭的主要资产配置在哪些领域？（可多选）

Q5:对于2026年的家庭资产增值目标，您更倾向于哪种表述？

Q6:请评估您个人对投资理财相关知识的熟悉程度（1分为非常不熟悉，5分为非常熟悉）。

Q7:在制定2026年家庭资产增值计划时，您预计会投入的时间和精力是？

Q8:您希望通过哪些渠道获取资产增值相关的信息或服务？（可多选）

Q9:在资产增值计划中，您认为家庭应急备用金（通常为3-6个月生活费）应如何配置？

Q10:您认为影响2026年家庭资产增值目标实现的最大外部不确定性因素是什么？

Q11:考虑到当前的经济环境，从0到10分，您有多大信心能够实现2026年的家庭资产增值目标？（0分表示毫无信心，10分表示信心十足）

Q12:为了达成2026年的资产增值目标，您家庭计划在哪些方面做出调整或努力？（可多选）

Q13:您家庭是否已为2026年设立了明确的、可量化的资产增值目标（例如，总资产增长X%）？

Q14:在制定和执行资产增值计划时，您认为家庭成员间的沟通与共识重要吗？

Q15:关于制定和执行2026年家庭资产增值计划，您目前最大的困惑或挑战是什么？

Q16:您是否考虑过或已经为家庭资产配置了相应的保险（如寿险、重疾险、医疗险等）以对冲风险？

Q17:您认为哪些金融工具或产品在2026年可能对实现您的资产增值目标有帮助？（可多选）

Q18:您预计在2026年，用于资产增值的投资资金占家庭可投资金的比例约为？

Q19:回顾过去几年的家庭资产状况，您认为最成功的一项财务决策是什么？

Q20:整体而言，您对您家庭未来（2026年及以后）的财务健康状况感到乐观吗？（1分为非常悲观，5分为非常乐观）

Q21:对于金融机构或理财平台，您希望他们提供哪些具体的服务或工具来帮助您制定和执行家庭资产增值计划？