家庭储蓄信息收集表

您好！我们正在进行一项关于家庭储蓄习惯与规划的调查。本问卷旨在了解您家庭的储蓄现状、目标与偏好，所有数据仅用于统计分析，并将严格保密。感谢您的参与！

Q1:请问您在本调查中代表的是？

个人

家庭主要决策者（如配偶一方）

代表整个家庭填写

Q2:您家庭的常住人口数量是？

1人

2人

3人

4人

5人及以上

Q3:您家庭目前所处的生命周期阶段是？

新婚无子女

有未成年子女

子女已成年独立

空巢期（子女独立，未退休）

退休养老期

Q4:您家庭目前的月度税后总收入（人民币）大约在哪个区间？

5，000元以下

5，000 - 10，000元

10，001 - 20，000元

20，001 - 50，000元

50，001 - 100，000元

100，000元以上

Q5:您家庭目前每月平均储蓄额占月收入的比例大约是？

几乎没有储蓄

10%以下

10% - 20%

20% - 30%

30% - 40%

40%以上

Q6:您家庭进行储蓄的主要目的是什么？（可多选）

应对突发/紧急事件（如疾病、失业）

子女教育

购房/购车等大宗消费

养老储备

投资理财增值

旅游/休闲等消费享受

为后代准备

其他

Q7:您家庭主要的储蓄方式是什么？

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

基金（股票型、债券型等）

股票

保险产品（如年金险、增额终身寿）

贵金属/收藏品

其他

Q8:在选择储蓄或理财产品时，您家庭最看重哪个因素？

资金安全性

收益水平

流动性（随时可取用）

投资期限长短

操作的便捷性

品牌与机构信誉

Q9:您家庭对当前储蓄产品的收益率满意吗？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q10:您家庭是否有制定明确的年度/长期储蓄目标？

有非常清晰且量化的目标

有大致方向，但未具体量化

没有明确目标，随性储蓄

从未考虑过

Q11:您家庭是否建立了应急储备金（通常建议为3-6个月生活费）？

是，已完全建立并保持

是，但金额尚不充足

正在建立中

尚未开始建立

认为没有必要

Q12:您家庭目前的储蓄资金中，为养老做准备的部分占比大约为？

0%（尚未开始）

1% - 10%

11% - 25%

26% - 50%

超过50%

Q13:您家庭主要通过什么渠道获取理财/储蓄信息？

银行客户经理/理财顾问

手机银行APP/网上银行

财经新闻网站/APP

社交媒体（如公众号、微博）

亲友推荐

专业理财书籍/课程

很少主动获取

Q14:您家庭对金融风险的整体承受能力如何？

非常保守，不能接受任何本金损失

比较保守，希望本金安全，收益略高于存款即可

稳健型，愿意承担小幅波动以获取更高收益

平衡型，能接受中等波动和风险

进取型，愿意为高收益承担较高风险

Q15:您家庭是否使用过“自动转账/定投”等功能来强制储蓄？

是，正在使用且效果很好

是，但中途停止了

了解过但未使用

从未了解过

Q16:您家庭目前是否背负着较大额的消费贷款（如车贷、装修贷等，房贷除外）？

是，且还款压力较大

是，但还款压力可控

没有

Q17:您认为目前影响您家庭增加储蓄的最主要障碍是什么？

收入水平有限

生活开支（如房贷、教育、医疗）过大

缺乏储蓄意识和规划

没有合适的储蓄/理财渠道

消费欲望较强

没有明显障碍

Q18:未来一年，您家庭计划如何调整储蓄策略？

显著增加储蓄额

略微增加储蓄额

维持现状

可能会减少储蓄额

不确定

Q19:您家庭是否考虑过或已经为子女设立了专门的教育储蓄/保险计划？

已经设立

正在考虑，计划近期设立

考虑过，但尚未行动

没有相关需求或考虑

Q20:您家庭是否了解并考虑过个人养老金账户等税收递延型养老储蓄工具？

非常了解并已开户/计划开户

大致了解，正在考虑

听说过但不了解

完全不了解

Q21:如果可能，您希望获得哪方面的储蓄/理财知识或服务？（请简要描述）

填空1

Q22:您家庭是否愿意在未来接受更深入的理财规划访谈或服务推荐？

非常愿意

可以考虑

暂时不需要

不愿意

Q23:总体而言，您对您家庭当前的储蓄状况满意吗？(1-5分，1分非常不满意，5分非常满意)

分数

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介绍

本模板旨在提供家庭储蓄习惯与财务状况的全面调研解决方案。帮助您评估储蓄现状、分析理财目标、识别规划障碍，适合金融机构、理财顾问和研究机构深入了解家庭财务行为与需求。

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