2026年家庭保障信息收集表

您好！为了全面了解您的家庭保障状况，以便为您提供更精准的保障规划参考，请您填写以下信息。所有信息仅用于分析，我们将严格保密。

Q1:家庭主要联系人姓名

填空1

Q2:家庭主要联系人手机号码

填空1

Q3:您目前所处的家庭生命周期阶段是？

新婚未育

家有婴幼儿（0-3岁）

家有学龄前儿童（3-6岁）

家有中小学生

子女已成年独立

空巢/退休

Q4:家庭常住人口数量（含本人）

1人

2人

3人

4人

5人

6人及以上

Q5:目前，您家庭已经配置了哪些类型的商业保险？（可多选）

寿险

重大疾病保险

医疗保险（百万医疗/中高端医疗）

意外伤害保险

年金/养老保险

子女教育金保险

财产保险（车险、家财险等）

尚未配置任何商业保险

Q6:您家庭每年的商业保险总保费预算大致在哪个区间？

5000元以下

5000-15000元

15000-30000元

30000-50000元

50000元以上

不确定

Q7:您认为家庭目前最大的财务风险或保障缺口是什么？

家庭经济支柱发生身故/残疾风险

家庭成员罹患重大疾病的医疗费用

因疾病或意外导致的收入中断

未来子女教育费用不足

自身及配偶的养老储备不足

其他财产损失风险

暂无明确担忧

Q8:请用0-10分评价您对现有家庭保障方案的满意程度，0分表示“非常不满意，缺口很大”，10分表示“非常满意，保障充足”。

选项1

Q9:家庭主要经济支柱（收入占比最高者）的年龄是？

30岁以下

31-40岁

41-50岁

51-60岁

60岁以上

Q10:家庭主要经济支柱的职业类别是？

机关事业单位/国企员工

民营企业职员

自由职业者/个体工商户

企业主/高管

专业人士（律师、医生等）

其他

Q11:家庭税后年收入总额大致在哪个范围？

20万元以下

20-50万元

50-100万元

100-200万元

200万元以上

Q12:家庭目前的房贷/车贷等主要负债总额约为？

无负债

50万元以下

50-100万元

100-200万元

200万元以上

Q13:家庭应急备用金（可快速变现的流动资产）可覆盖家庭几个月的生活开支？

不足3个月

3-6个月

6-12个月

12个月以上

Q14:您对保险产品的了解程度如何？

完全不了解

略有了解，但需要专业指导

比较了解，能自行对比产品

非常了解，有深入研究

Q15:您主要通过哪些渠道了解保险信息？（单选最主要渠道）

保险代理人/经纪人

银行客户经理

互联网平台（自媒体、App等）

亲朋好友推荐

公司团体保险

其他

Q16:在选择保险产品时，您最看重的因素有哪些？（可多选）

保险公司品牌

产品条款（保障范围、免责条款）

价格（保费）

代理人的专业与服务

理赔口碑与便捷性

产品的灵活性（如可加保、转换）

其他

Q17:未来1-2年，您家庭是否有新增或调整保障的计划？

是，计划为家人新增保障

是，计划调整或升级现有保障

否，暂时没有计划

不确定，视情况而定

Q18:如果计划新增或调整保障，您优先考虑为哪位家庭成员配置？（请填写关系，如：本人、配偶、孩子、父母）

填空1

Q19:您希望获得的保障规划服务形式是？

一对一的专业顾问面对面讲解

线上视频/语音沟通

提供详细的方案报告自行研究

定期推送相关的科普文章与产品资讯

Q20:请对您家庭整体的风险防范意识进行评分（1-5星，1星为很低，5星为很高）。

分数

标签

Q21:您希望我们何时与您联系，进一步沟通保障规划？

日期

Q22:您对家庭保障还有哪些具体的疑问或特别关注的点？

填空1

2026年家庭保障信息收集表

介绍

本模板旨在提供家庭保障需求与风险状况的全面评估解决方案。帮助您梳理现有保障、识别潜在缺口、规划合理预算，适合保险顾问和理财规划师为客户制定个性化的家庭财务安全方案。

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