2026年保险信息收集表

感谢您参与本次保险信息收集。本问卷旨在了解您的个人及家庭基本情况,以便为您提供更精准的保险产品建议。所有信息将严格保密,仅用于保险服务评估。

Q1:您希望通过本次信息收集,主要了解哪方面的保险产品?

健康/医疗保险
人寿保险
意外伤害保险
财产保险(车险/家财险)
养老保险/年金
其他

Q2:您的年龄区间是?

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56-65岁
66岁及以上

Q3:您的婚姻状况是?

未婚
已婚
离异
丧偶

Q4:您目前是否有需要抚养的子女?

有1名
有2名
有3名或更多

Q5:您目前的职业状态是?

在校学生
在职(企业雇员)
自由职业者/个体户
企业主/经营者
退休
待业/求职中

Q6:您个人目前的健康状况如何?

非常健康,无任何慢性病或重大病史
基本健康,偶有小病
有需要长期管理的慢性病(如高血压、糖尿病等)
有重大疾病史(已治愈或稳定)
目前正在治疗中

Q7:您个人或家庭成员是否有以下生活习惯?(可多选)

吸烟
饮酒(频率较高)
规律运动(每周≥3次)
饮食不规律
经常熬夜
无特殊不良习惯

Q8:您个人是否已拥有商业保险?

是,已有多份
是,仅有一份基础保障
否,但正在考虑购买
否,暂无购买计划

Q9:如果您已拥有商业保险,主要覆盖了哪些方面?(可多选)

住院医疗
重大疾病
意外伤害
人寿(身故/全残)
养老保险/年金
财产损失

Q10:您目前拥有的最主要医疗保障来自?

社会基本医疗保险(医保)
单位补充医疗保险
个人购买的商业医疗保险
无固定医疗保障

Q11:您个人目前的年度总收入(税前)区间大约是?

10万元以下
10-20万元
20-30万元
30-50万元
50-100万元
100万元以上

Q12:您家庭目前的年度总支出区间大约是?

5万元以下
5-10万元
10-20万元
20-30万元
30-50万元
50万元以上

Q13:您家庭目前的主要负债类型是?

无负债
住房贷款
汽车贷款
消费贷款/信用卡债务
其他经营或投资负债

Q14:您计划每年用于家庭保险保障的预算大约是?

5000元以下
5000-10000元
1万-2万元
2万-5万元
5万-10万元
10万元以上,视保障方案而定

Q15:在保险产品选择上,您更看重?

保障范围全面性
保费价格
保险公司品牌与信誉
理赔服务便捷性
产品灵活性(如可调整保额)

Q16:您希望通过何种渠道了解或购买保险?

保险代理人/经纪人
银行渠道
保险公司官网/APP
互联网保险平台
电话销售
其他

Q17:您是否拥有私家车?

Q18:您目前居住的房屋性质是?

自有产权房(无贷款)
自有产权房(有贷款)
租赁房屋
单位宿舍/其他

Q19:您未来3-5年是否有重大的家庭财务计划?(如购房、购车、子女教育、创业等)

不确定

Q20:您对保险理赔流程的了解程度如何?

非常了解
大致了解
仅知道基本概念
完全不了解

Q21:您对目前市场上保险产品的整体满意度如何?(1分非常不满意,5分非常满意)

分数
标签

Q22:您目前最担忧的个人或家庭风险是什么?(例如:疾病医疗费用、收入中断、子女教育金、养老等)

填空1

Q23:您对本次保险信息收集或未来的保险服务,还有哪些具体的疑问或期望?

填空1

Q24:请留下您的称呼,以便后续沟通(可选)

填空1

Q25:请留下您的联系电话(可选)

填空1

Q26:您希望我们通过何种方式与您联系?

电话
短信
电子邮件
微信
暂不需要联系
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介绍
本模板旨在提供全面的个人及家庭保险需求信息收集与评估解决方案。帮助您了解客户基本情况、分析家庭财务状况、评估风险偏好,适合保险顾问和金融机构为客户定制精准的保险产品建议。
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