互联网理财习惯与产品调研问卷

您好!感谢您参与本次关于互联网理财习惯与产品的调研。本问卷旨在了解您的理财行为偏好与对现有产品的看法,所有数据仅用于研究分析,我们将对您的信息严格保密。请您根据实际情况作答,谢谢!

Q1:您的年龄段是?

18岁以下
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上

Q2:您目前主要的职业状态是?

在校学生
在职员工
自由职业者/个体户
企业主/管理者
已退休
待业/其他

Q3:您目前可支配的月收入(或生活费)大致范围是?

3000元以下
3001-6000元
6001-10000元
10001-20000元
20001-50000元
50000元以上

Q4:您目前最主要的理财目标是什么?

资产保值,跑赢通胀
获取稳定收益
追求较高收益,能承受一定风险
为特定目标储蓄(如购房、购车、教育)
学习理财知识,尝试投资
暂无明确理财目标

Q5:您进行理财投资的主要资金来源是?

工资/劳务收入
存款积蓄
家庭支持
投资收益
其他

Q6:您目前通过哪些渠道了解理财产品或投资信息?(可多选)

银行APP/官网
支付宝、微信理财通等第三方平台
券商APP/炒股软件
基金公司官网/APP
财经新闻网站/APP(如新浪财经、东方财富)
社交媒体(如微博、小红书、抖音财经博主)
朋友/家人推荐
理财课程/知识付费
其他

Q7:您最常使用哪个或哪类平台进行互联网理财操作?

支付宝(余额宝、理财等)
微信支付(理财通)
传统银行手机APP
互联网银行APP(如微众银行、网商银行)
券商APP(如华泰、东方财富)
独立基金销售平台(如天天基金、蛋卷基金)
其他第三方理财平台
不使用任何平台

Q8:您购买或关注过哪些类型的互联网理财产品?(可多选)

货币基金(如余额宝)
银行活期/定期理财
债券基金
混合型/股票型基金
黄金、白银等贵金属
保险类理财(如增额终身寿)
券商收益凭证
私募产品(如信托、私募基金)
其他(请注明)
从未购买过

Q9:您通常如何决定购买一款理财产品?

根据平台首页推荐或排行榜
自己研究产品详情和历史业绩
听从理财顾问/客户经理建议
跟随朋友、家人或网络大V投资
完全随机尝试
不购买

Q10:在购买理财产品前,您对产品说明书、风险揭示书等文件的阅读仔细程度如何?(1分为完全不看,5分为非常仔细阅读)

分数
标签

Q11:您能接受的单笔理财产品最长投资期限是?

1个月以内
1-6个月
6个月-1年
1-3年
3年以上
视产品收益率和灵活性而定

Q12:当您持有的理财产品出现短期亏损时,您通常会如何应对?

立即赎回,止损离场
继续持有,等待反弹
逢低加仓,摊薄成本
咨询专业人士意见
没有遇到过亏损情况

Q13:整体而言,您向身边朋友推荐您目前主要使用的互联网理财平台的可能性有多大?(0分代表完全不可能,10分代表极有可能)

选项1

Q14:您认为当前使用的理财平台在哪些方面做得比较好?(可多选)

操作简单便捷
产品种类丰富
收益表现稳定
费用(手续费、管理费)低廉
风险提示清晰
客户服务响应及时
资讯、投教内容专业
社区氛围好
其他

Q15:您在使用互联网理财平台时,遇到过哪些困扰或不满?(可多选)

产品收益未达预期
产品信息不透明,看不懂
赎回/到账速度慢
平台操作复杂,体验不佳
客服响应慢或解决问题能力差
广告推送过多
担心资金安全问题
未遇到明显困扰
其他

Q16:您对“智能投顾”或“基金投顾”这类由算法提供资产配置建议的服务了解吗?

非常了解,正在使用
比较了解,考虑尝试
听说过,但不太了解
完全没听说过

Q17:如果有,您是否愿意为专业的理财规划服务或高质量的投教内容付费?

愿意,只要价值明确
可以考虑,价格合适的话
不愿意,更习惯免费信息
不确定

Q18:您对未来互联网理财产品或服务有哪些具体的期待或建议?(例如:希望增加哪类产品、改善什么功能等)

填空1

Q19:您认为提升个人理财能力,最需要哪方面的帮助?

系统的理财知识课程
易懂的市场分析和解读
个性化的资产配置建议
便捷的风险评估工具
与同好交流的社区
暂时不需要

Q20:您对自己目前的理财知识水平评价如何?(1分为完全小白,5分为非常专业)

分数
标签

Q21:您预计未来一年,会增加在互联网理财上的投入吗?

会大幅增加
会小幅增加
保持现状
会减少投入
不确定,看市场情况
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介绍
本模板旨在提供标准化的互联网理财用户行为与产品偏好调研方案。帮助您收集用户画像、分析投资决策过程、评估平台服务满意度,适合金融机构、理财平台和研究者深入了解市场动态与用户需求。
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