金融保险使用习惯与需求调研问卷

您好！感谢您参与本次调研。本问卷旨在了解您在金融及保险服务方面的使用习惯与潜在需求，您的宝贵意见将帮助我们提供更优质的服务。所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。预计将占用您约5-8分钟时间，感谢您的支持！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职人员

自由职业者/个体户

退休人员

待业/其他

Q3:您目前的个人月收入（或可支配生活费）范围大约是？

3000元以下

3000-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20000元以上

Q4:您目前主要使用哪些金融服务？（可多选）

银行储蓄/定期

信用卡/消费信贷

移动支付（如微信支付、支付宝）

基金投资

股票投资

银行理财

数字人民币

保险

其他

Q5:您主要通过哪种渠道了解或购买金融/保险产品？

银行/保险公司线下网点

银行/保险公司官方网站

手机银行/保险APP

第三方平台（如支付宝、微信理财通）

客户经理/保险代理人推荐

亲友推荐

其他

Q6:您平均多久会主动关注一次自己的金融资产（如存款、理财、基金等）状况？

每天

每周几次

每周一次

每月一次

很少关注

Q7:请为您最常使用的手机银行或金融APP的【操作便捷性】打分。（1分为非常不便，5分为非常便捷）

分数

标签

Q8:您是否为自己或家人购买过商业保险（如寿险、重疾险、医疗险、意外险、车险等）？

是，已购买

否，从未购买

Q9:【如已购买】您主要购买了哪些类型的商业保险？（可多选）

医疗保险（含百万医疗）

重大疾病保险

人寿保险

意外伤害保险

养老保险/年金

财产保险（如车险、家财险）

其他

Q10:【如未购买】您目前没有购买商业保险的主要原因是什么？（可多选）

觉得没有必要

产品复杂，看不懂

价格太贵，负担不起

对保险公司不信任

已有社保/单位保障，认为足够

暂时没有找到合适的产品

其他

Q11:在购买保险产品时，您最看重哪个因素？

保障范围与条款

价格/保费

保险公司的品牌与信誉

理赔服务的便捷性与口碑

销售人员/客服的专业性

Q12:您对目前持有的保险产品的【理赔服务体验】满意度如何？（1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q13:您希望通过哪些方式获得金融/保险知识？（可多选）

短视频/直播平台

专业文章/公众号

线下讲座/沙龙

在线课程

与客户经理/代理人一对一咨询

朋友/社群交流

其他

Q14:您是否愿意尝试由人工智能（AI）提供的个性化金融/保险产品推荐或咨询服务？

非常愿意尝试

比较愿意，但需要人工辅助

不太愿意，更信任人工服务

完全不愿意

不确定

Q15:您认为当前金融/保险服务在哪些方面最需要改进？（可多选）

产品信息透明易懂

购买流程简化

售后服务（如理赔、咨询）响应速度

个性化产品推荐

费用/费率更优惠

数据安全与隐私保护

其他

Q16:在未来一年内，您是否有计划增加在以下哪个方面的金融投入？

储蓄/定期存款

基金/股票投资

银行理财产品

商业保险

暂无新增计划

其他

Q17:基于您目前的整体体验，您有多大可能向亲友推荐您正在使用的【主要金融/保险服务提供商】？（0-10分，0分代表完全不可能，10分代表极有可能）

选项1

Q18:对于金融或保险服务，您还有哪些具体的需求、建议或期望？

填空1

金融保险使用习惯与需求调研问卷

介绍

本模板旨在收集用户对金融与保险服务的使用习惯和潜在需求。帮助您洞察用户画像、评估产品偏好、分析服务痛点，适合金融机构、保险公司和市场研究机构进行精准的产品优化与市场策略制定。

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