金融保险使用习惯与行业趋势调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于金融保险产品使用习惯与行业趋势的调研。本问卷旨在了解您的个人金融行为及对未来趋势的看法，所有数据仅用于统计分析，并将严格保密。感谢您抽出宝贵时间参与，您的意见对我们至关重要！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的主要职业状态是？

在校学生

在职人士

自由职业者/个体经营者

退休人员

待业/求职中

Q3:您目前持有或使用过以下哪些类型的金融产品？（可多选）

银行存款/理财

股票/基金/证券

信用卡

消费贷款/信用贷

数字支付（如支付宝/微信支付余额）

信托/私募

以上都没有

Q4:您目前持有或曾经购买过以下哪些类型的保险产品？（可多选）

社会医疗保险（含医保）

商业医疗保险（如百万医疗险）

人寿保险（含寿险、年金）

意外伤害保险

财产保险（如车险、家财险）

旅行保险

宠物保险

以上都没有

Q5:您主要通过何种渠道了解或购买金融保险产品？

银行/保险公司线下网点

金融机构官网或APP

第三方互联网平台（如支付宝、微信理财通）

保险代理人/经纪人

朋友/家人推荐

社交媒体/短视频平台广告

Q6:您对当前使用的金融/保险服务提供商的整体满意度如何？（1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q7:您购买金融保险产品时，最主要的决策因素是什么？

产品收益率/保障额度

品牌信誉与安全性

产品条款的清晰度与透明度

购买与服务的便捷性

价格/保费

朋友/专业人士推荐

Q8:您平均每年在金融保险产品（含投资、保障）上的支出约占您年收入的多少？

5%以下

5%-10%

11%-20%

21%-30%

30%以上

Q9:在购买保险产品时，您最关注哪些保障内容？（可多选）

重大疾病保障

住院医疗费用报销

意外身故/伤残保障

财产损失赔偿

养老/教育金规划

财富传承

其他增值服务（如健康管理）

Q10:您是否使用过基于人工智能（AI）的金融咨询服务（如智能投顾、保险顾问）？

是，经常使用

是，偶尔使用

听说过但未使用过

从未听说过

Q11:您有多大可能向朋友或同事推荐您目前使用的主要金融/保险服务平台？（0分代表完全不可能，10分代表极有可能）

选项1

Q12:您认为金融科技（如区块链、大数据风控）的发展对您未来的金融行为会产生多大影响？

影响巨大，将彻底改变我的理财和投保方式

影响较大，会让我更愿意尝试新产品

影响一般，主要看具体产品是否好用

影响较小，我仍倾向于传统方式

没有影响

Q13:您认为未来金融保险行业最需要改善的方面有哪些？（可多选）

产品设计更个性化、灵活

销售过程更透明，减少误导

理赔流程更快捷、简便

加强数据安全与隐私保护

降低产品费用/保费

提供更全面的线上线下融合服务

加强消费者金融知识教育

Q14:您对将保险保障与健康管理、运动奖励等生活场景结合的产品（如“运动达标减免保费”）感兴趣吗？

非常感兴趣，愿意尝试

比较感兴趣，会了解一下

一般，持观望态度

不太感兴趣

完全不感兴趣

Q15:对于金融保险服务的数字化体验（如APP使用、在线客服、智能核保等），您有什么具体的建议或期待？

填空1

Q16:您是否担心个人金融数据在数字化服务中被泄露或滥用？

非常担心

比较担心

一般，相信机构有保护措施

不太担心

完全不担心

Q17:您希望通过哪些方式获得更多金融保险知识？（可多选）

金融机构官方发布的文章/视频

第三方财经媒体/平台

线下讲座/沙龙

社交媒体KOL/博主分享

与朋友/家人交流

学校/单位的培训

Q18:面对未来的不确定性（如经济波动、健康风险），您个人金融规划的重心更倾向于？

激进投资，追求高回报

稳健增值，平衡风险与收益

保守保值，确保资金安全

优先完善保险保障，转移风险

尚无明确规划

Q19:如果请您用一句话描述对未来理想金融保险服务的期待，会是什么？

填空1

Q20:您参与本次调研的渠道是？

电脑网页

手机/平板网页

手机APP内嵌

其他

金融保险使用习惯与行业趋势调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险产品使用与行业趋势的标准化调研方案。帮助您收集用户习惯、分析市场偏好、洞察未来方向，适合金融机构、保险公司及市场研究机构进行精准的客户洞察与战略规划。

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