金融保险消费偏好需求调研

尊敬的参与者，您好！本次调研旨在深入了解您在金融保险领域的消费习惯与潜在需求，所有数据仅用于学术研究，感谢您的宝贵时间与真诚分享。

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人税后月收入（或可支配生活费）范围是？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前持有或了解以下哪些类型的金融/保险产品？（可多选）

储蓄/定期存款

基金（货币/债券/股票型等）

股票

银行理财

商业健康保险

商业人寿保险

商业财产保险（如车险、家财险）

养老保险/年金

其他投资（如黄金、外汇、信托等）

以上均无

Q4:您购买金融/保险产品的主要目的是什么？

资产保值增值

风险保障与转移

强制储蓄/养老规划

子女教育规划

其他

Q5:您对个人金融/保险知识的自我评估如何？

分数

标签

Q6:您主要通过何种渠道了解金融/保险产品信息？

银行/保险公司客户经理

线上理财平台/APP（如支付宝、微信理财通）

亲友推荐

社交媒体/短视频平台

专业财经媒体/网站

其他

Q7:在选择金融/保险产品时，您最看重哪些因素？（最多选3项）

产品收益率/回报率

产品风险等级

公司品牌与信誉

费用/费率（如管理费、手续费）

产品条款的清晰度与透明度

服务的便捷性（如线上操作、理赔流程）

客户经理的专业度与服务质量

其他

Q8:您通常如何做出最终的购买决策？

自己研究后独立决定

主要参考客户经理/理财顾问的建议

与家人/朋友商量后决定

跟随网络热门推荐

其他

Q9:您对目前持有的金融/保险产品的整体满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q10:您认为当前市场上的金融/保险产品在哪些方面有待改进？（可多选）

产品设计更贴合个人需求

费用结构更透明、更优惠

线上操作体验更流畅

客户服务响应更及时

风险提示更充分

理赔/赎回流程更便捷

其他

Q11:您对“智能投顾”或“AI理财规划”这类新兴服务模式的接受度如何？

非常愿意尝试，认为是未来趋势

可以尝试，但需谨慎观察

更信任人工服务，对此持保留态度

完全不考虑

Q12:您每年计划用于购买金融/保险产品的支出，占您年收入的比重约为？

5%以下

5%-10%

10%-20%

20%-30%

30%以上

Q13:您有多大可能性向亲友推荐您目前使用的主要金融/保险服务提供商？（0-10分，0分代表完全不可能，10分代表极有可能）

选项1

Q14:未来1-2年，您有兴趣了解或增加配置哪些类型的金融产品？（可多选）

ESG（环境、社会、治理）主题投资

数字资产相关产品（如加密货币基金）

跨境投资产品

定制化保险产品（如按需组合的保障）

养老目标基金/保险

其他

Q15:您认为在金融消费过程中，个人信息和资金安全的重要性如何？

至关重要，是选择产品的首要前提

非常重要，会优先考虑安全性高的平台

比较重要，但也会权衡收益

一般，更关注其他方面

Q16:请分享一个您在金融/保险消费过程中，最希望得到改善或解决的具体问题或需求。

填空1

Q17:您是否愿意接受金融机构/保险公司基于您的需求，提供定期的产品信息推送或理财规划建议？

非常愿意，希望获得个性化服务

可以接受，但频率不宜过高

不太愿意，更倾向于主动查询

完全不愿意

Q18:总体而言，您对当前国内金融/保险市场的服务环境和创新活力打几分？

分数

标签

金融保险消费偏好需求调研

介绍

本模板旨在提供金融保险消费偏好与需求的标准化调研方案。帮助您洞察用户画像、分析产品偏好、评估决策因素，适合金融机构、保险公司及市场研究机构优化产品设计、提升服务精准度。

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