金融保险购买决策因素与渠道调研

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险产品购买决策的学术与市场调研。本问卷旨在了解您在购买保险时的主要考虑因素以及您所偏好的信息获取与购买渠道。您的回答将为我们提供宝贵的数据支持，帮助我们更好地理解市场需求。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请您放心作答。感谢您的参与！

Q1:您在过去一年内是否购买过新的金融保险产品（如寿险、健康险、车险、财产险等）？

是

否

Q2:您购买保险产品时，首要考虑的因素是什么？

保费价格

保障范围与条款

保险公司品牌与信誉

保险代理人/顾问的专业性

理赔服务与便捷性

亲朋好友的推荐

Q3:在决定购买一款保险产品前，您通常会通过哪些渠道了解产品信息？（可多选）

保险公司官方网站/APP

保险代理人/经纪人

银行理财经理

第三方保险销售平台（如支付宝、微信保险服务）

社交媒体（如小红书、抖音、微信公众号）

财经类网站/论坛/社区

亲朋好友推荐与讨论

线下保险产品说明会

Q4:您更倾向于通过哪种主要渠道完成最终的保险购买？

线上自助购买（官网、APP、第三方平台）

通过保险代理人/经纪人购买

通过银行渠道购买

通过电话销售购买

其他

Q5:在购买过程中，您对保险公司或销售人员的信任度有多重要？（1分为完全不重要，5分为非常重要）

分数

标签

Q6:您认为线上渠道（如网站、APP）购买保险的主要优势是什么？

信息透明，便于比较

流程便捷，节省时间

产品选择丰富

价格可能更优惠

隐私性好，无推销压力

Q7:您认为线下渠道（如代理人、银行）购买保险的主要优势是什么？

可获得面对面的专业咨询与讲解

对复杂条款理解更透彻

建立长期信任关系，服务更个性化

感觉更可靠、有保障

可结合其他金融产品（如银行存款、理财）

Q8:哪些因素可能会阻碍您通过线上渠道购买保险？（可多选）

对线上操作的安全性存疑

产品条款复杂，需要专人解释

担心后续理赔服务无人跟进

不习惯线上进行大额支付

更习惯与人沟通而非面对机器

Q9:对于一份长期（如20年）的寿险或重疾险，您最看重销售人员的哪项特质？

专业知识扎实，能清晰解释条款

服务态度真诚，不强行推销

能提供长期、稳定的后续服务

推荐的方案贴合我的实际需求与预算

来自我信任的保险公司或平台

Q10:总体而言，您有多大可能性向朋友或家人推荐您最近一次购买保险的渠道？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q11:您认为一款优秀的保险产品对比工具或平台，应具备哪些功能？（可多选）

多产品保费、保障责任直观对比

智能方案推荐（根据年龄、收入、家庭状况等）

用户真实评价与理赔经验分享

提供通俗易懂的条款解读

与专业顾问在线即时沟通

模拟不同情况下的理赔计算

Q12:您是否愿意为获得更专业的保险规划建议而支付一定的咨询费？

是，专业服务有价值

否，希望免费获得建议

视咨询服务的深度和效果而定

Q13:在您看来，当前保险市场的产品信息透明度如何？（1分为非常不透明，5分为非常透明）

分数

标签

Q14:在理赔环节，您最关注哪些方面？（可多选）

理赔申请流程的便捷性（如线上提交材料）

理赔审核的速度

理赔人员的服务态度与专业性

理赔结果的公平合理性

与销售时承诺的一致性

Q15:您未来计划增加或调整哪类保险的配置？

健康险（重疾/医疗）

寿险

意外险

养老保险/年金

财产险（车险、家财险）

暂无明确计划

Q16:对于保险公司或销售渠道，您还有哪些具体的建议或期望？

填空1

Q17:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q18:您的个人年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-40万元

40-60万元

60万元以上

金融保险购买决策因素与渠道调研

介绍

本模板旨在提供保险产品购买决策与渠道偏好的标准化调研方案。帮助您洞察消费动机、评估渠道价值、分析服务痛点，适合金融机构和研究人员优化市场策略与产品设计。

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