金融保险使用频率与消费行为调研问卷

尊敬的受访者，您好！本问卷旨在了解您在金融保险服务方面的使用习惯与消费行为。您的宝贵意见将帮助我们更好地理解市场需求。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的实际情况放心作答。预计耗时约5-8分钟，感谢您的参与！

Q1:您目前拥有以下哪些类型的金融/保险产品？（多选，若均无请选最后一项）

银行存款/理财

基金

股票

商业保险（如寿险、健康险、车险等）

信用卡/消费信贷

以上均无

Q2:在您拥有的金融/保险产品中，您使用（或管理）频率最高的是哪一类？

银行存款/理财

基金

股票

商业保险

信用卡/消费信贷

无高频使用产品

Q3:您管理或查看您主要金融/保险账户的频率大约是？

每日多次

每日一次

每周几次

每周一次

每月几次

每月一次或更少

Q4:您主要通过以下哪种渠道进行金融/保险产品的交易或管理？

手机银行/保险公司APP

网上银行/官网

线下银行/保险网点

第三方理财平台（如支付宝、微信理财通等）

客户经理/经纪人

其他

Q5:请对您最常使用的金融/保险服务APP或平台的易用性进行评分。（1分为非常难用，5分为非常易用）

分数

标签

Q6:您购买新的金融或保险产品时，最主要的信息来源是？

金融机构官方宣传

社交媒体/网络博主推荐

家人/朋友推荐

专业理财顾问/保险经纪人

自行搜索研究（如财经网站、测评文章）

其他

Q7:在选择一款金融或保险产品时，您最看重哪些因素？（最多选3项）

收益率/保障范围

风险等级/安全性

费用/费率（如手续费、保费）

品牌信誉

产品灵活性（如存取、退保便利性）

客户服务质量

购买及使用的便捷性

他人推荐或口碑

Q8:您去年在金融投资（如理财、基金、股票）或保费上的总支出大约是多少？

1万元人民币以下

1万 - 5万元人民币

5万 - 20万元人民币

20万 - 50万元人民币

50万元人民币以上

无相关支出

Q9:您对未来一年在金融/保险方面的消费预算计划是？

显著增加

略有增加

保持不变

略有减少

显著减少

不确定

Q10:哪些因素可能会促使您增加在金融或保险方面的消费？（最多选3项）

收入增加

家庭结构变化（如结婚、生子）

市场出现高吸引力新产品

对未来经济形势感到担忧，希望加强保障或投资

获得了专业的理财/保险规划建议

亲友的积极影响

自身风险意识提升

其他

Q11:总体而言，您有多大可能向亲友推荐您目前使用的主要金融/保险服务机构？（0分为完全不可能，10分为极有可能）

选项1

Q12:您是否曾因为服务体验不佳而更换过金融机构或保险公司？

是，更换过

考虑过更换但未实施

从未考虑过更换

Q13:如果您考虑更换服务机构，主要原因可能是什么？（最多选3项）

收益率/性价比不如其他机构

服务质量差（如响应慢、不专业）

产品种类单一，无法满足需求

平台/APP体验差

收费不透明或有隐藏费用

品牌声誉出现问题

客户经理/顾问离职

其他

Q14:您对利用人工智能（AI）或大数据为您提供个性化金融/保险产品推荐的态度是？

非常欢迎，能帮助我高效决策

比较感兴趣，愿意尝试

持中立态度，视具体情况而定

比较谨慎，更信任人工服务

完全排斥，担心隐私和安全问题

Q15:您认为当前金融或保险服务在哪些方面最需要改进？（例如：产品透明度、售后服务、理赔流程、数字化体验等）

填空1

Q16:您的年龄属于以下哪个区间？

18-24岁

25-34岁

35-44岁

45-54岁

55岁及以上

Q17:您的最高教育程度是？

高中及以下

大专

本科

硕士及以上

Q18:您目前的个人税前年收入大致范围是？

10万元人民币以下

10万 - 20万元人民币

20万 - 40万元人民币

40万 - 60万元人民币

60万元人民币以上

不便透露

金融保险使用频率与消费行为调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险使用习惯与消费行为的标准化调研方案。帮助您洞察用户偏好、评估产品使用频率、分析消费驱动因素，适合金融机构与市场研究机构进行精准的市场需求分析。

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