金融保险产品使用频率调研问卷

您好！感谢您参与本次金融保险产品使用频率调研。本问卷旨在了解您对各类金融保险产品的使用习惯与偏好，所有数据仅用于统计分析，我们将对您的个人信息严格保密。请根据您的实际情况填写，感谢您的支持！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体经营者

企业主/管理者

退休

待业/其他

Q3:您的个人月均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元以上

Q4:您目前持有或使用过以下哪些类型的金融产品？（可多选）

储蓄账户/活期存款

定期存款

银行理财产品

基金（货币/股票/混合型等）

股票

债券

信托产品

外汇/贵金属投资

其他

Q5:您目前持有或购买过以下哪些类型的保险产品？（可多选）

社会基本医疗保险

商业医疗保险（含百万医疗、中高端医疗等）

重大疾病保险

人寿保险（含定期寿险、终身寿险等）

意外伤害保险

养老保险/年金保险

财产保险（如车险、家财险）

旅行保险

其他

Q6:总体而言，您使用金融产品（如理财、投资等）的频率是？

几乎每天都会关注或操作

每周几次

每月几次

每季度几次

每年几次

几乎不使用

Q7:总体而言，您处理保险相关事务（如查询保单、理赔、续保等）的频率是？

几乎每天

每周几次

每月几次

每季度几次

每年几次

几乎不处理

Q8:您主要通过哪些渠道了解或购买金融产品？（单选最主要渠道）

银行网点/客户经理

证券公司/券商APP

基金公司官网/APP

支付宝/微信理财通等第三方平台

保险公司代理人/经纪人

亲友推荐

财经媒体/网站/自媒体

其他

Q9:您主要通过哪些渠道了解或购买保险产品？（单选最主要渠道）

保险公司官方渠道（官网/APP/电话）

保险代理人/经纪人

银行（银保渠道）

互联网保险平台（如支付宝、微信、专业保险网站）

亲友推荐

单位团体购买

其他

Q10:请评估您对当前持有的金融产品的整体满意度。（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q11:请评估您对当前持有的保险产品的整体满意度。（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q12:您认为阻碍您更频繁使用或尝试新金融产品的主要因素是？

资金不足

产品复杂，难以理解

担心风险/亏损

手续费/管理费过高

没有时间研究

现有产品已满足需求

对金融机构不信任

其他

Q13:您认为阻碍您购买更多或更全面保险保障的主要因素是？

保费太贵

条款复杂，看不懂

觉得保险没用/理赔难

已有基础保障，觉得足够

没有合适的渠道或可信的顾问

身体健康，暂时不需要

其他

Q14:您希望未来金融产品在哪些方面进行改进？（可多选）

收益率更高

风险更低/更透明

起投门槛更低

操作流程更简便

提供更多个性化推荐

客户服务更及时专业

费用更优惠

其他

Q15:您希望未来保险产品在哪些方面进行改进？（可多选）

保费更便宜

保障范围更广/更灵活

理赔流程更快更便捷

条款更清晰易懂

提供更多健康管理增值服务

线上服务体验更好

销售人员更专业诚信

其他

Q16:您对通过手机APP等数字化渠道管理金融/保险产品的接受度如何？

非常接受，已主要使用数字化渠道

比较接受，会混合使用线上和线下

一般，更倾向于线下面对面服务

不太接受，担心安全和隐私

完全不接受

Q17:未来一年，您计划在金融投资（不含活期储蓄）上增加投入吗？

计划显著增加

计划小幅增加

维持现状

计划减少投入

不确定

Q18:未来一年，您计划新增或加保哪类保险？

医疗保险

重大疾病保险

养老保险/年金

意外险

寿险

财产险（车险除外）

暂无新增计划

不确定

Q19:对于金融或保险机构，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

金融保险产品使用频率调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险产品使用频率与偏好的标准化调研解决方案。帮助您收集用户画像、分析使用行为、评估满意度，适合金融机构、保险公司和市场研究机构进行精准的用户洞察与产品优化。

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