金融保险参与度市场调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于金融保险产品参与度的市场调研，旨在了解公众对金融保险的认知、态度及行为。您的宝贵意见对我们的研究至关重要。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的真实情况放心作答。感谢您的支持与参与！

Q1:您的年龄段属于以下哪个区间？

18岁及以下

19-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的最高学历是？

高中/中专及以下

大专

本科

硕士

博士及以上

Q3:您目前的职业状态是？

在校学生

在职（企业/单位员工）

自由职业者/个体经营者

企业主/管理者

退休人员

待业/其他

Q4:您个人或家庭的月均可支配收入大致范围是？

5000元及以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50001元以上

Q5:您目前持有或购买过以下哪些类型的金融/保险产品？（可多选）

银行存款/理财

股票/基金

债券

商业健康/医疗保险

商业人寿保险

商业财产保险（如车险、家财险）

养老保险/年金

其他（如信托、外汇等）

从未购买过任何金融/保险产品

Q6:您主要通过哪些渠道了解金融保险产品信息？（单选最主要的渠道）

银行/保险公司柜台或客户经理

亲朋好友推荐

互联网平台（如APP、网站、社交媒体）

电视/广播/报纸等传统媒体

专业理财顾问/独立第三方机构

Q7:在考虑购买金融保险产品时，您最看重的三个因素是什么？（请选择最重要的三项）

产品收益率/回报率

资金安全性/风险等级

保险保障范围/额度

产品灵活性（如存取、转换）

品牌信誉与公司实力

手续费/管理费/保费高低

客户服务质量

购买与理赔的便捷性

Q8:您对当前市场上金融保险产品的整体信任度如何？（1分表示非常不信任，5分表示非常信任）

分数

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Q9:您认为阻碍您更深度参与（如购买更多、更复杂产品）金融保险市场的主要原因是？

对产品不了解，觉得太复杂

认为风险太高，担心亏损

资金有限，暂无余力

对金融机构不信任

觉得现有产品已满足需求

手续繁琐，体验不佳

其他

Q10:您有多大可能性向您的亲友推荐您购买过的、感到满意的金融或保险产品？（0分表示完全不可能，10分表示极有可能）

选项1

Q11:您未来一年内，计划增加在以下哪个领域的金融/保险投入？

增加储蓄或低风险理财

尝试股票、基金等权益投资

增加健康或医疗保险保障

规划养老或教育金储备

暂无明确增加计划

不确定

Q12:您是否使用过手机银行、证券APP或保险公司的线上平台进行交易或管理？

是，经常使用

是，偶尔使用

从未使用过

Q13:您对目前使用的金融/保险线上服务平台（如有）的满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）

分数

标签

Q14:您希望金融机构在哪些方面进行改进以提升您的参与体验？（可多选）

提供更简单易懂的产品说明

降低投资门槛或保费

提升线上平台的操作便捷性与功能

提供个性化、专业的顾问服务

加强信息透明度与风险提示

优化售后服务与理赔流程

举办投资者/消费者教育活动

Q15:对于金融保险产品的创新（如结合科技、场景化保险等），您有什么期待或建议？

填空1

Q16:您是否关注过“个人养老金”等国家推行的普惠金融政策？

非常关注，并已参与或计划参与

有所了解，但还在观望

听说过，但不甚了解

完全没听说过

Q17:您认为，在金融知识普及方面，谁应该承担主要责任？

政府及监管部门

学校等教育机构

金融机构（银行、保险公司等）

媒体

个人及家庭

多方共同责任

Q18:请用一句话描述您心目中理想的金融/保险服务应该是怎样的？

填空1

金融保险参与度市场调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险产品市场参与度的标准化调研方案。帮助您收集用户画像、分析产品偏好、评估市场障碍，适合金融机构、保险公司和研究机构精准把握消费者需求与市场趋势。

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