金融保险使用障碍满意度调查

尊敬的受访者，您好！为了解您在接触和使用金融保险产品/服务过程中遇到的障碍，以及您的满意度情况，我们特此开展本次匿名调查。您的宝贵意见将帮助我们优化服务流程，提升用户体验。请根据您的真实感受填写，感谢您的参与！

Q1:您最常接触或使用的金融保险产品/服务类型是？

人寿/健康保险

财产/车险

投资理财类保险

银行信贷/信用卡

其他

Q2:您主要通过何种渠道了解或购买金融保险产品？

保险公司官网/APP

银行网点

保险代理人/经纪人

第三方互联网平台

朋友/家人推荐

从未购买

Q3:总体而言，您对当前市场上金融保险产品的信息透明度（如条款、费率、免责等）满意度如何？

分数

标签

Q4:在了解或购买金融保险产品时，您曾遇到过哪些障碍？（可多选）

产品条款过于复杂难懂

销售人员解释不清或存在误导

价格/费率不透明，难以比价

购买流程繁琐，操作不便

担心个人信息泄露或滥用

对保险公司信誉存疑

未遇到明显障碍

Q5:您认为金融保险产品的合同/条款文本，对普通消费者而言是否友好易懂？

非常友好，基本都能看懂

比较友好，大部分能理解

一般，部分内容难以理解

不太友好，需要专业人士解读

非常不友好，如同天书

Q6:在您接触的销售人员或客服人员中，他们专业知识的掌握程度如何？

分数

标签

Q7:您认为当前金融保险服务的线上渠道（如APP、小程序、网站）存在哪些问题？（可多选）

界面设计复杂，操作指引不清晰

功能不全，无法满足所有需求

系统不稳定，经常卡顿或出错

在线客服响应慢或无法解决问题

安全认证流程繁琐

未使用过线上渠道

Q8:当您需要申请理赔或办理保全业务时，整体流程的便捷性如何？

非常便捷，线上即可快速完成

比较便捷，线上线下结合尚可

一般，需要跑腿或反复沟通

比较繁琐，耗时较长

非常繁琐，体验很差

从未申请过

Q9:基于您过往的整体体验，您有多大可能向亲友推荐您使用过的金融保险产品或服务？（0-10分，0为完全不可能，10为极有可能）

选项1

Q10:在售后服务方面，您希望得到哪些改进？（可多选）

定期推送保单状态和风险提示

提供更个性化的健康/理财管理建议

简化续保、变更等操作流程

提升理赔速度和透明度

加强客户隐私和数据安全保护

提供更多增值服务

Q11:您对金融保险机构处理客户投诉和纠纷的效率和公正性评价如何？

非常高效公正

比较高效公正

一般

效率较低或不够公正

非常低效且不公正

未曾投诉

Q12:您认为当前金融保险行业在保护消费者权益方面做得如何？

分数

标签

Q13:哪些因素最可能促使您尝试或购买一款新的金融保险产品？（可多选）

品牌信誉好

产品设计简单易懂

价格有竞争力

购买和理赔流程便捷

有熟人推荐或成功案例

符合特定的保障或投资需求

有吸引力的促销活动

Q14:您对未来金融保险服务的智能化（如AI客服、智能核保、风险预测）发展持何种态度？

非常期待，能极大提升效率

谨慎乐观，需关注准确性与安全性

无所谓，影响不大

有所担忧，可能缺乏人情味或存在风险

非常抵触

Q15:请留下您对金融保险行业在提升用户体验、减少使用障碍方面最迫切的一条建议：

填空1

Q16:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q17:您的最高教育程度是？

高中及以下

大专

本科

硕士及以上

Q18:您个人（或家庭）的税后年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

不便透露

金融保险使用障碍满意度调查

介绍

本模板旨在提供金融保险用户满意度与使用障碍调研的标准化解决方案。帮助您识别服务痛点、评估信息透明度、分析渠道问题，适合保险公司、银行及金融科技企业优化产品设计与客户服务。

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