金融保险核心需求渠道调研

尊敬的参与者，您好！本次调研旨在了解您在金融保险服务方面的核心需求与渠道使用偏好。您的宝贵意见将帮助我们优化服务，更好地满足您的需求。问卷采用匿名方式，所有数据仅用于统计分析，请放心填写。预计耗时约5-8分钟，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人或家庭年收入水平大致为？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q3:您目前持有或关注哪些类型的金融保险产品？（可多选）

人寿保险（寿险、年金）

健康/医疗保险

财产保险（车险、家财险）

意外伤害保险

投资连结保险/万能险

养老保险

其他储蓄/理财产品

暂无持有/关注

Q4:在购买金融保险产品时，您最核心的考虑因素是？

产品保障范围与条款

价格与性价比

保险公司品牌与信誉

销售人员的专业性与服务

理赔服务的便捷与高效

产品的投资回报潜力

Q5:您通常通过哪些渠道了解金融保险产品信息？（可多选）

保险公司官方网站/APP

保险代理人/经纪人

银行网点客户经理

第三方互联网平台（如支付宝、微信理财通）

亲朋好友推荐

社交媒体（如小红书、抖音、公众号）

线下广告/活动

财经新闻/专业媒体

Q6:在获取产品信息阶段，您最信任哪个渠道？

保险公司官方渠道

专业的保险代理人/经纪人

银行客户经理

第三方独立测评平台

亲友口碑推荐

没有特别信任的渠道

Q7:您对通过“保险代理人/经纪人”渠道进行咨询和购买的体验满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q8:您对通过“银行网点”渠道进行咨询和购买的体验满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q9:您对通过“第三方互联网平台（如支付宝、微信）”渠道进行咨询和购买的体验满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q10:在最终做出购买决策时，您最倾向于通过哪个渠道完成交易？

直接联系保险代理人/经纪人

前往银行网点办理

在保险公司官网/APP自助购买

在第三方互联网平台（如支付宝）购买

通过电话销售购买

视具体产品而定

Q11:您认为理想的线上购买渠道应具备哪些功能或特性？（可多选）

产品对比清晰直观

智能推荐匹配需求

在线客服实时答疑

条款解读通俗易懂

投保流程简单快捷

支持在线核保与健康告知

理赔进度在线可查

社区分享与用户评价

Q12:您认为理想的线下服务（如代理人、银行）应强化哪些方面？（可多选）

专业知识深度与客观性

服务响应速度

长期关系维护与定期回顾

个性化方案定制能力

协助理赔等售后服务

提供增值服务（如健康管理）

沟通方式更数字化（如使用企业微信）

Q13:当您需要办理理赔或进行保单服务时，您首选的渠道是？

拨打保险公司客服电话

通过保险公司官方APP/小程序

联系当初的销售代理人/经纪人

前往保险公司线下服务网点

通过购买产品的平台（如银行、第三方平台）协助

Q14:总体而言，您对目前金融保险行业的服务渠道便捷性与效率满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q15:对于金融保险机构未来如何整合线上线下渠道，为您提供更无缝的服务体验，您有何具体建议或期待？

填空1

Q16:未来一年内，您是否有计划新增或调整您的金融保险配置？

是，已有明确计划

是，正在考虑中

否，暂时没有计划

不确定

Q17:如果计划新增配置，您可能会优先考虑哪类产品？（可多选）

补充医疗保险/高端医疗

重疾保险

养老保险/年金

终身寿险（财富传承）

投资理财型保险

家庭财产保险

意外险

其他

Q18:您是否愿意授权金融机构，在合法合规前提下，基于您的数据为您提供更个性化的产品推荐和服务？

非常愿意

比较愿意

一般，有所顾虑

不太愿意

非常不愿意

金融保险核心需求渠道调研

介绍

本模板旨在提供金融保险客户需求与渠道偏好的标准化调研方案。帮助您洞察用户画像、评估渠道效能、优化产品策略，适合保险公司、银行及金融科技企业提升服务与市场竞争力。

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