金融保险购物渠道偏好需求调研

尊敬的受访者，您好！为了更好地了解您在购买金融保险产品时的渠道偏好与需求，我们诚挚邀请您参与本次匿名调研。您的宝贵意见将帮助我们优化服务，为您提供更便捷、贴心的购物体验。本次调研大约需要5-8分钟，感谢您的支持！

Q1:请问您在过去3年内，是否购买过任何类型的金融保险产品？（例如：人寿保险、健康险、车险、储蓄型保险、投资连结险等）

是，购买过

否，从未购买

Q2:您最近一次购买金融保险产品时，最看重的是以下哪个因素？

产品性价比（价格与保障的匹配度）

品牌信誉与公司实力

销售人员/顾问的专业性与服务

购买流程的便捷性

亲友推荐或口碑

Q3:您通常通过哪些渠道了解金融保险产品的信息？（可多选）

保险公司官方网站/APP

保险代理人/经纪人

银行柜台或理财经理

第三方互联网平台（如支付宝、微信理财通等）

社交媒体（如小红书、抖音、公众号等）

亲友同事推荐

电视、广播、报纸等传统媒体

其他

Q4:在您看来，通过保险代理人/经纪人购买保险的主要优势是什么？

提供一对一专业讲解与方案定制

售后服务有专人跟进，更安心

人情关系，更值得信任

可以讨价还价或获取额外礼品

没有明显优势

Q5:在您看来，通过互联网平台（官网或第三方）自助购买保险的主要优势是什么？

信息透明，方便比价

购买流程快捷，随时随地

产品选择丰富

通常价格更优惠

没有明显优势

Q6:总体而言，您对通过传统渠道（如保险代理人、银行客户经理）购买保险的信任度如何？请用1-5分打分，1分表示完全不信任，5分表示非常信任。

分数

标签

Q7:总体而言，您对通过互联网渠道（保险公司官网、第三方平台）自助购买保险的信任度如何？请用1-5分打分，1分表示完全不信任，5分表示非常信任。

分数

标签

Q8:在互联网渠道购买保险时，您最担心哪些问题？（可多选）

条款复杂，自己看不懂

理赔流程不清晰，担心无人协助

个人信息安全与隐私泄露

产品宣传与实际不符

售后服务响应慢

没有特别担心的问题

Q9:对于条款复杂的长期险（如重疾险、年金险），您更倾向于通过哪种渠道购买？

必须通过专业代理人/顾问详细讲解后购买

可以自己研究清楚后在线购买

线上线下结合，先在线了解，再找顾问确认

视情况而定

Q10:对于条款简单的短期险（如航意险、账户安全险），您更倾向于通过哪种渠道购买？

直接在线自助购买

通过代理人/顾问购买

通过银行渠道购买

无所谓，哪个方便选哪个

Q11:您希望保险公司或平台提供哪些线上服务来辅助您的购买决策？（可多选）

智能产品推荐与对比工具

在线AI客服或真人客服实时答疑

详细的条款解读与案例视频

用户评价与分享社区

在线测算保费与保障额度的工具

其他

Q12:在购买后，您最看重哪个渠道提供的售后服务？

有专属代理人/顾问随时响应

有高效的官方客服热线与在线客服

有便捷的APP/小程序自助服务

有定期的服务回访与信息更新

都可以接受

Q13:您有多大意愿向朋友或家人推荐您最近一次购买保险所使用的渠道？（0-10分，0分表示完全不会推荐，10分表示极有可能推荐）

选项1

Q14:未来，您更愿意尝试或增加使用哪些新兴的保险购买或服务方式？（可多选）

基于直播、短视频的内容科普与购买

与企业微信/个人微信深度绑定的顾问服务

嵌入生活场景的即时投保（如打车时买意外险）

使用VR/AR技术沉浸式了解产品

通过智能穿戴设备数据定制的健康险

暂时没有兴趣尝试

Q15:您的年龄属于以下哪个区间？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q16:您的最高教育程度是？

高中及以下

大专

本科

硕士及以上

Q17:您个人税后年收入大致属于以下哪个范围？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50万元以上

不方便透露

Q18:对于金融保险产品的购物渠道与服务，您还有哪些其他的建议或期待？

填空1

金融保险购物渠道偏好需求调研

介绍

本模板旨在深入了解消费者在购买金融保险产品时的渠道偏好与服务需求。帮助您分析用户决策因素、评估线上线下渠道信任度、洞察新兴服务接受度，适合保险公司、金融科技平台及市场研究机构优化产品渠道策略与提升客户体验。

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