金融保险养老需求产品调研问卷

您好！感谢您参与本次关于金融保险养老需求的调研。本问卷旨在了解公众对未来养老生活的规划与相关金融产品的需求，以便我们为您提供更优质的服务。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的实际情况放心作答。

Q1:请问您的年龄段是？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人税后年收入大约在哪个范围？

10万元及以下

11-20万元

21-30万元

31-50万元

50万元以上

Q3:您目前主要的养老保障来源是？（可多选，但此题设计为单选，选择最主要的一项）

国家基本养老保险

企业年金/职业年金

个人储蓄及投资

商业养老保险

子女赡养

尚未考虑/没有准备

Q4:您对未来退休生活质量的期望有多高？请用1-5分表示（1分表示仅满足基本生活，5分表示追求高品质、丰富的退休生活）。

分数

标签

Q5:您预计自己会在多少岁左右开始正式退休？

55岁及以下

56-60岁

61-65岁

66-70岁

71岁及以上

尚未确定

Q6:您认为理想的退休生活应包含哪些方面？

基本生活开销无忧

定期旅游或发展兴趣爱好

拥有优质的医疗和健康管理服务

能为子女提供一定的经济支持

入住高品质的养老社区

其他

Q7:您是否已经开始为养老进行专项储蓄或投资？

是，已有明确规划和行动

是，但规划比较模糊

有想法，但尚未开始行动

暂时没有考虑

Q8:您目前或计划通过哪些金融工具为养老做准备？

银行定期存款/理财

股票、基金等权益投资

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

房产

黄金、收藏品等实物资产

其他

Q9:您对商业养老保险产品的了解程度如何？

非常了解，已购买或深入研究过

有一定了解，但未购买

听说过，但不太了解

完全不了解

Q10:如果您考虑购买商业养老保险，您最看重产品的哪个特性？

保证收益的稳定性与安全性

长期的资产增值潜力

灵活支取或保单贷款功能

附加的医疗、护理等增值服务

财富传承功能

Q11:从0到10分，您有多大意愿向亲友推荐您了解或持有的养老金融/保险产品？（0分表示完全不愿意，10分表示非常愿意）

选项1

Q12:哪些因素会促使您购买一款养老金融或保险产品？

国家政策支持或税收优惠

保险公司品牌信誉好

产品收益演示清晰且有竞争力

有熟人推荐或成功案例

提供了专业的养老规划服务

产品条款简单易懂

Q13:您能接受的用于养老规划的长期储蓄/保费支出，占您当前年收入的比例大约是？

5%以下

5%-10%

11%-15%

16%-20%

20%以上

Q14:您希望养老金融产品提供怎样的支付方式？

一次性趸交

定期定额缴费（如月交/年交）

根据收入情况灵活缴费

都可以，看产品设计

Q15:您对“养老社区入住权”与保险产品结合的模式感兴趣吗？请用1-5分表示（1分表示完全不感兴趣，5分表示非常感兴趣）。

分数

标签

Q16:除了资金储备，您还关注哪些与养老相关的服务或保障？

慢性病管理及日常健康监测

紧急医疗救援服务

居家适老化改造咨询

专业的法律与财务顾问服务

文娱社交活动组织

临终关怀与身后事安排

Q17:您通常通过哪些渠道获取养老金融产品信息？

保险公司代理人/经纪人

银行理财经理

互联网平台（如支付宝、理财通等）

财经媒体、公众号或KOL

亲朋好友推荐

线下讲座或沙龙

Q18:在购买养老金融产品时，您认为最大的障碍或顾虑是什么？

产品过于复杂，看不懂

担心收益不及预期或安全性问题

资金占用时间长，流动性差

对销售人员和机构不信任

自身经济压力大，无力规划

Q19:对于金融机构未来设计养老产品与服务，您还有哪些具体的期望或建议？

填空1

Q20:您是否愿意留下联系方式，以便我们后续为您提供更详细的养老规划资讯或产品介绍？（选填）

愿意

暂不需要

金融保险养老需求产品调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对公众养老金融需求与保险产品偏好的标准化调研方案。帮助您分析目标客群画像、评估养老规划偏好、洞察产品选择因素，适合金融机构、保险从业者及养老产业研究者进行精准市场分析与产品优化。

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