金融保险养老需求竞品调研问卷

尊敬的受访者,您好!我们正在进行一项关于金融保险养老需求的调研,旨在了解市场上相关产品的服务体验与用户期望。您的宝贵意见将帮助我们更好地优化产品与服务。本问卷匿名填写,所有数据仅用于统计分析,请放心作答。

Q1:您的年龄段是?

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上

Q2:您目前的个人税后年收入大致在哪个范围?

10万元以下
10-20万元
20-30万元
30-50万元
50万元以上

Q3:您目前的养老规划主要依靠哪些方式?(多选,最多3项)

社会基本养老保险
企业年金/职业年金
个人商业养老保险
银行储蓄/理财
股票/基金等投资
房产
子女赡养
尚无明确规划

Q4:在考虑养老金融产品时,您最关注以下哪些因素?(最多选择3项)

产品的长期收益率
资金的安全性/保本性
产品的灵活性(如支取、转换)
保险保障功能(如身故、重疾)
附加的健康管理/养老服务
品牌知名度与信誉
购买与服务的便捷性
费用与成本

Q5:您是否已经购买了商业养老保险产品?

是,已购买
否,但正在了解/计划购买
否,暂无购买计划

Q6:您对目前市场上主流保险公司/金融机构提供的养老金融产品的了解程度如何?(1分为完全不了解,5分为非常了解)

分数
标签

Q7:您主要通过哪些渠道了解养老金融产品信息?(最多选择3项)

保险公司/银行客户经理推荐
亲友推荐
社交媒体(微信、微博、抖音等)
财经网站/APP
线下广告/活动
专业理财顾问
政府/行业协会宣传

Q8:如果以0-10分来衡量,您有多大意愿向亲友推荐您目前持有或了解过的某款养老金融产品?(0分为完全不可能,10分为极有可能)

选项1

Q9:在您看来,理想的养老金融产品应更侧重于?

稳健的财富保值增值
抵御长寿风险的终身现金流
与医疗、护理服务紧密结合
兼顾传承与资产隔离

Q10:您认为当前市场上的养老金融产品在哪些方面有待改进?(最多选择3项)

产品设计复杂,难以理解
收益表现不及预期
手续费/管理费过高
服务流程繁琐
销售过程存在误导
与养老实体服务衔接不足
信息透明度低
其他

Q11:您是否愿意为包含“养老社区入住权”、“健康管理服务”等实体权益的养老金融产品支付更高溢价?

非常愿意
比较愿意
一般
不太愿意
完全不愿意

Q12:您对未来养老生活最大的担忧或期待是什么?(例如:医疗开支、生活质量、孤独感等)

填空1

Q13:您更倾向于通过哪种方式购买/管理养老金融产品?

线下与专业人士面对面沟通后购买
通过线上平台自主研究并购买
线上线下结合,线上了解线下签约
交由专业机构/顾问全权打理

Q14:总体而言,您对当前市场上金融保险机构提供的养老相关服务的满意度如何?(1分为非常不满意,5分为非常满意)

分数
标签

Q15:未来1-3年,您可能会增加在哪些领域的养老储备投入?(最多选择3项)

商业养老年金保险
养老目标基金(FOF)
银行养老理财产品
长期护理保险
养老社区会员/保单挂钩
其他稳健型投资
暂无增加计划

Q16:如果您曾接触过不同公司的养老产品,请简要描述让您印象最深刻的一个产品优点或服务亮点。

填空1

Q17:您认为政府或行业在推动养老第三支柱(个人养老金)发展上,最应该优先做什么?

提高税收优惠力度
简化开户和投资流程
加强投资者教育
丰富可投资产品种类
确保资金安全与监管

Q18:您的最高学历是?

高中及以下
大专
本科
硕士及以上

Q19:您目前所处的家庭生命周期阶段是?

单身
新婚无子女
有未成年子女
子女已成年
空巢/退休
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介绍
本模板旨在提供金融保险领域养老需求竞品调研的标准化解决方案。帮助您洞察用户养老规划偏好、评估产品核心关注点、分析市场改进方向,适合保险公司、金融机构及市场研究团队进行产品优化与市场策略制定。
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