金融保险理财习惯需求调研问卷

金融保险理财习惯需求调研问卷

您好！我们正在进行一项关于个人金融、保险及理财习惯的调研，旨在了解您的需求与偏好。您的回答将完全匿名，仅用于统计分析，帮助我们提供更优质的服务。感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休

待业/其他

Q3:您个人目前的月均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下

3000-8000元

8001-15000元

15001-30000元

30000元以上

Q4:您对个人财务状况的总体评价是？

非常满意，有充足储备和投资

比较满意，收支平衡略有结余

一般，收支基本平衡

不太满意，略有负债或压力

非常不满意，财务压力较大

Q5:您目前持有或接触过以下哪些金融/理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财（非存款）

股票

基金（非货币）

债券

保险产品（如寿险、健康险）

信托、私募等

贵金属（黄金等）

数字资产（如加密货币）

以上均无

Q6:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益，补充收入

追求较高收益，实现资产增值

为特定目标储蓄（如购房、教育）

养老规划

暂无明确目标

Q7:您如何评估自己的投资风险承受能力？（1分为非常保守，5分为非常积极）

分数

标签

Q8:您通常通过哪些渠道了解金融理财信息？（可多选）

银行客户经理/网点

保险公司代理人

证券公司/投资顾问

财经新闻网站/APP（如新浪财经）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

短视频平台（如抖音、B站）

朋友/家人推荐

专业财经书籍/课程

其他

Q9:您购买决策时，最看重金融理财产品的哪个方面？

收益率

安全性/风险等级

流动性（取用灵活度）

品牌与机构信誉

购买与服务的便捷性

专业人士的推荐

Q10:您目前已经购买了或考虑购买以下哪些类型的保险？（可多选）

社会医疗保险（社保）

商业医疗保险（补充医疗）

重大疾病保险

人寿保险（含定期寿险、终身寿险）

意外伤害保险

养老保险（年金险）

财产保险（如车险、家财险）

旅行保险

暂无购买任何商业保险计划

Q11:您认为在购买保险时，最大的障碍或顾虑是什么？

产品复杂，看不懂条款

价格太高，负担不起

担心理赔困难或不赔

觉得目前不需要，风险意识不足

对保险销售人员不信任

没有找到合适的产品

Q12:您更倾向于通过哪种方式购买复杂的金融或保险产品？

线下与专业人士（客户经理、代理人）面对面沟通

线上自行研究并购买

线上咨询客服或智能助手后购买

朋友或家人推荐后直接购买

暂时不购买此类复杂产品

Q13:总体来说，您向朋友推荐您目前主要使用的银行/金融机构的可能性有多大？（0分表示完全不可能，10分表示极有可能）

选项1

Q14:您是否使用过智能投顾、理财机器人等数字化理财工具？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但未使用

从未听说过

Q15:您希望金融机构在哪些方面为您提供更多服务或支持？（可多选）

个性化的资产配置建议

财务规划与养老规划

保险需求分析与方案定制

投资者教育与知识普及

更便捷的线上操作与一体化账户管理

更优惠的费用或费率

更快速响应的客户服务

其他

Q16:未来一年，您计划在金融理财（含保险）上的投入是否会增加？

会显著增加

会略有增加

保持现有水平

会略有减少

会显著减少

不确定

Q17:对于金融机构（银行、保险公司、理财平台等），您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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