金融保险理财习惯市场调研

金融保险理财习惯市场调研

尊敬的参与者，您好！我们是专注于金融行为研究的团队。本次调研旨在了解当前大众的金融、保险及理财习惯，所有数据仅用于学术分析，并严格保密。您的参与对我们至关重要，感谢您抽出宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休人员

待业/其他

Q3:您目前的个人月收入（税后）大致范围是？

5000元以下

5000-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

不便透露

Q4:您对个人/家庭财务进行规划（如预算、记账、设定储蓄目标等）的频率是？

定期（每周/每月）进行

不定期，但有需要时会做

很少进行

从未进行

Q5:您目前持有的主要金融/理财产品包括哪些？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财

股票

基金（非货币）

债券

保险产品（如寿险、重疾险）

贵金属（黄金等）

数字货币

房产投资

其他

暂无任何投资理财

Q6:您进行投资理财时，最主要的参考信息来源是？

银行/金融机构客户经理推荐

自己研究（如财经新闻、专业书籍）

亲友推荐

社交媒体/财经博主

专业理财顾问/独立第三方

暂无投资，不关注

Q7:您如何评估自己的投资风险承受能力？（1分代表非常保守，只接受保本；5分代表非常激进，愿意承担高风险以博取高收益）

分数

标签

Q8:您购买过哪些类型的商业保险？（可多选）

社会医疗保险（社保）

商业医疗保险

重大疾病保险

人寿保险

意外伤害保险

养老保险（商业年金）

财产保险（车险、家财险）

旅行保险

其他

未购买过任何商业保险

Q9:您购买商业保险的主要驱动力是？

转移重大风险，获得安全感

作为强制储蓄或理财工具

亲友或销售人员推荐

单位/公司团体购买

暂时没有购买需求

Q10:您通常在什么情况下会考虑调整您的理财或保险配置？

有明确的财务目标（如购房、结婚、退休）

市场发生重大变化（如股市大跌）

个人或家庭状况改变（如结婚、生子）

产品到期或收到新的推荐

很少主动调整

Q11:从0到10分，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前使用的主要理财平台或金融机构？（0分代表完全不可能，10分代表极有可能）

选项1

Q12:在选择金融或保险产品时，您最看重哪些因素？（可多选）

收益率/回报率

安全性/风险等级

产品的灵活性（如支取、转换）

品牌信誉与公司实力

销售/客服人员的专业性与服务

手续费/费率

购买与操作的便捷性（如线上化程度）

产品的保障范围与条款清晰度

Q13:您对使用手机APP或线上平台进行理财、投保等操作的接受度如何？

非常习惯，主要操作渠道

可以接受，但更倾向于线下咨询后线上操作

不太放心，更信赖线下网点

完全无法接受

Q14:在您看来，当前市场上金融或保险产品在哪些方面最需要改进？（例如：信息透明度、产品设计、售后服务等）

填空1

Q15:您未来一年在金融理财或保险方面，最可能增加哪方面的投入？

增加储蓄或稳健型理财产品

尝试更高风险的投资（如股票、基金）

为家庭补充商业保险保障

提前规划养老储备

暂时没有增加投入的计划

视市场情况而定

Q16:对于金融机构或保险公司，您还有哪些其他意见或建议？

填空1

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