金融保险理财习惯满意度调查

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于金融、保险及理财习惯的满意度调研，旨在了解当前大众的金融服务使用体验与需求。您的宝贵意见将帮助我们改进服务，为您提供更优质的产品。本次问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。

Q1:您的年龄属于以下哪个区间？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体经营者

企业主/管理者

退休

待业/其他

Q3:您个人月均可支配收入（税后）大约为？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您目前持有或使用过以下哪些金融/理财产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝等）

股票/股票型基金

债券/债券型基金

商业保险（寿险/健康险/财产险等）

银行理财产品

信托/私募

贵金属/外汇投资

其他

Q5:您主要通过什么渠道获取理财/保险信息？

银行/保险公司客户经理

财经类网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

朋友/家人推荐

线下讲座/活动

其他

Q6:请对您目前使用的银行储蓄或支付服务的整体满意度进行评分（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

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Q7:从0到10分，您有多大意愿向朋友或家人推荐您目前主要使用的保险公司？

选项1

Q8:您购买商业保险的主要目的是什么？

健康医疗保障

养老/教育规划

财富传承

抵御意外风险

投资增值

尚未购买

Q9:在选择一款理财产品时，您最看重以下哪些因素？（可多选）

预期收益率

风险等级/本金安全性

产品流动性（赎回是否方便）

投资门槛（起投金额）

金融机构的品牌与信誉

销售人员的专业度

产品说明的清晰易懂程度

Q10:您认为当前市场上的金融/理财产品信息透明度如何？

非常透明，信息获取容易且全面

比较透明，但部分细节需要深入查询

一般，部分关键信息不够清晰

不太透明，存在信息不对称

非常不透明，难以获取真实信息

Q11:请对您接触过的金融机构（银行/保险/证券等）客户服务的响应速度与专业性进行评分（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

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Q12:您平均多久会主动检视或调整一次自己的理财/保险配置？

每月一次或更频繁

每季度一次

每半年一次

每年一次

很少主动调整

从未调整过

Q13:您在使用金融/保险服务过程中，遇到过哪些困扰？（可多选）

产品条款复杂难懂

销售过程存在误导

理赔/赎回流程繁琐

客服沟通不畅

手机APP/网站体验不佳

费用/费率不清晰

没有遇到明显困扰

Q14:您对利用人工智能（AI）或大数据为您提供个性化理财建议的态度是？

非常欢迎，相信其客观高效

比较欢迎，可作为辅助参考

一般，持观望态度

不太信任，更倾向于人工服务

完全不信任

Q15:您对未来金融/保险服务在哪些方面有具体的期待或改进建议？（如产品设计、服务流程、科技应用等）

填空1

Q16:您目前的个人风险承受能力属于哪种类型？

保守型（不希望本金有任何损失）

稳健型（可接受小幅波动以换取稳定收益）

平衡型（愿意承担中等风险以换取较高收益）

成长型（愿意承担较高风险以换取高收益）

进取型（能够接受本金大幅波动以追求高收益）

Q17:您认为现有的金融知识教育（如理财课程、投资者教育）是否足够？

非常充足，易于获取和理解

比较充足，但可以更系统化

一般，内容较为零散

比较缺乏，难以找到可靠渠道

非常缺乏，亟需普及

Q18:您最近一次购买或调整保险产品的日期是？（若未购买，请跳过）

日期

Q19:您希望通过哪些方式获得更好的金融服务体验？（可多选）

更简洁易懂的产品介绍

更便捷的线上操作流程

更专业、客观的顾问服务

更丰富的投资者教育内容

更智能的资产配置工具

更透明的费用披露

其他

Q20:总体而言，您对当前个人/家庭的财务健康状况（资产配置、风险保障、流动性等）的满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

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介绍

本模板旨在收集大众对金融、保险及理财服务的满意度与需求。帮助您评估客户体验、洞察理财偏好、分析服务痛点，适合金融机构、市场研究公司及保险企业优化产品设计与客户服务策略。

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