金融保险理财习惯问卷调查

您好！我们正在进行一项关于金融保险理财习惯的匿名调查，旨在了解大众的理财行为与需求。本问卷大约需要5-8分钟完成，您的回答将为金融服务的优化提供宝贵参考。所有数据仅用于统计分析，我们将严格保密，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职人员

自由职业者/个体户

退休人员

待业/其他

Q3:您个人每月的平均可支配收入（税后）大致在哪个范围？

3000元以下

3000-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您认为自己的理财知识水平如何？

完全不了解

略有了解，但不知如何操作

有一定了解，能进行基础操作

比较了解，能自主进行资产配置

非常专业

Q5:您目前持有或投资过以下哪些金融产品？（可多选）

银行存款（活期/定期）

货币基金（如余额宝等）

股票

债券

公募基金（非货币基金）

银行理财产品

商业保险（如寿险、健康险等）

信托、私募等高风险产品

黄金、外汇等

以上都没有

Q6:您进行理财投资的主要目标是？（请选择最主要的一项）

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益，补充日常开销

为子女教育/婚嫁做准备

为养老做准备

实现财富的快速增长

尚无明确目标

Q7:您能接受的投资理财产品的亏损上限是多少？

不能接受任何本金亏损

可接受5%以内的亏损

可接受5%-10%的亏损

可接受10%-20%的亏损

可接受20%以上的亏损，追求高回报

Q8:您通常通过哪些渠道获取理财信息？（请选择最主要的一项）

银行/保险公司的客户经理

财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

亲友推荐

投资理财类书籍/课程

其他

Q9:您购买过或了解以下哪些类型的商业保险？（可多选）

社会基本医疗保险/养老保险

商业医疗保险（如百万医疗险）

重大疾病保险

人寿保险（含定期寿险、终身寿险）

意外伤害保险

年金保险/养老保险

财产保险（如车险、家财险）

以上都没有

Q10:您认为购买商业保险的主要意义在于？

转移重大风险，避免因病/意外致贫

作为强制储蓄的一种方式

作为家庭资产配置的一部分

为了获得投资收益

单位/家人要求购买，不太清楚意义

Q11:您平均多久会检视或调整一次自己的理财/保险配置？

几乎不检视，配置后长期不变

每年一次

每半年一次

每季度一次

每月或更频繁

Q12:您对目前自己使用的银行/证券/保险等金融机构的线上APP（如手机银行）的满意度如何？

分数

标签

Q13:您在选择金融/保险产品时，最看重哪些因素？（最多选3项）

产品的收益率/回报率

资金的安全性/风险等级

产品的流动性（赎回是否方便）

金融机构的品牌信誉

客户经理的专业与服务

购买与操作的便捷性

相关费用（如手续费、管理费）

产品的条款清晰度与透明度

Q14:您是否使用过智能投顾、基金组合等自动化理财工具？

是，正在使用

是，但已停止使用

了解过，但尚未尝试

从未听说过

Q15:对于金融机构（银行、保险、证券等）未来提供的服务，您最期待的一项改进或新功能是什么？

填空1

Q16:您是否愿意授权金融机构在合法合规前提下，基于您的数据提供更个性化的产品推荐？

非常愿意

比较愿意

一般，看具体情况

不太愿意

非常不愿意

Q17:您是否为自己或家庭制定过书面的财务规划（如预算、养老规划等）？

有非常详细且长期执行的书面规划

有粗略的规划，但执行不严格

只有一些零散的想法，未形成规划

从未制定过

Q18:从0到10分，您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的理财平台或产品？

选项1

Q19:未来一年，您计划在理财/保险方面的投入将如何变化？

大幅增加

小幅增加

基本保持不变

小幅减少

大幅减少

Q20:在金融理财过程中，您目前最大的困惑或遇到的困难是什么？（选填）

填空1

金融保险理财习惯问卷调查

介绍

本模板旨在提供大众金融保险理财习惯的标准化调研方案。帮助您了解投资偏好、评估风险承受能力、分析保险需求，适合金融机构、市场研究公司和理财顾问进行精准的客户画像与产品优化。

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