金融保险理财习惯与产品需求调研

您好！我们正在进行一项关于个人金融、保险及理财习惯的调研，旨在了解您的需求，以帮助我们优化相关产品与服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休

待业/其他

Q3:您个人目前的月均可支配收入（税后）大致在哪个范围？

3000元以下

3001-8000元

8001-15000元

15001-30000元

30000元以上

Q4:您目前持有或使用过以下哪些金融产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝）

股票

基金（非货币）

银行理财产品

债券

保险产品（如重疾、医疗、寿险）

信托/私募

外汇/黄金

数字加密货币

以上均无

Q5:您进行个人理财或投资的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益，补充收入

实现资产快速增值

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，积累经验

Q6:您通常通过哪些渠道了解金融/保险产品信息？（请选择最主要的一项）

银行/保险公司客户经理

互联网理财平台/App

社交媒体（如公众号、短视频）

亲朋好友推荐

财经新闻/专业媒体

线下讲座/活动

Q7:您对当前市场上金融/保险产品的信息透明度（如费用、风险、条款）满意程度如何？

分数

标签

Q8:您购买保险产品时，最优先考虑的因素是？

保障范围与额度

产品价格（保费）

保险公司的品牌与信誉

理赔服务的便捷性与口碑

附加服务（如健康管理）

Q9:您认为当前市场上保险产品在哪些方面需要改进？（可多选）

条款更通俗易懂

保费更合理

理赔流程更简化、快速

保障范围更贴合实际需求

提供更多个性化定制选项

销售过程更规范透明

Q10:您能接受的理财投资产品的最长投资期限是？

3个月以内

3-12个月

1-3年

3-5年

5年以上

Q11:当面临投资亏损时，您的典型反应是？

立即止损卖出

继续持有，等待回本

逢低补仓，降低平均成本

咨询专业人士意见

不清楚/没经历过

Q12:从0到10分，您有多大意愿向朋友或家人推荐您目前使用的主理财或保险平台/产品？

选项1

Q13:您希望未来金融/保险服务在哪些场景与您的生活结合得更紧密？（可多选）

健康管理与医疗

汽车出行与养护

家庭财产保障

子女教育规划

退休养老规划

线上购物与消费

旅游出行

其他

Q14:您是否使用过基于人工智能（AI）的理财顾问、保险咨询或产品推荐服务？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但未使用

从未听说过

Q15:您对使用人工智能工具辅助进行金融决策（如投资分析、保险方案对比）的信任度如何？

分数

标签

Q16:对于金融或保险机构，您最希望他们提供的一项新服务或改进是什么？

填空1

Q17:您个人或家庭的紧急备用金（可随时取出应对突发情况的资金）通常能维持多久的生活开销？

不足1个月

1-3个月

3-6个月

6-12个月

12个月以上

Q18:您在选择金融/保险产品时，通常会参考哪些认证或标志？（可多选）

监管机构备案/批准

行业协会认证

第三方评级机构高分

历史业绩数据

用户口碑与评价

不关注此类认证

Q19:您更倾向于通过以下哪种方式完成复杂的金融产品（如长期寿险、基金组合）购买决策？

完全自主在线研究并购买

在线研究后，需要人工客服确认

线下与专业人士面对面沟通后购买

依赖信任的亲友推荐直接购买

Q20:在理财或投保过程中，您遇到过最大的困扰或挑战是什么？

填空1

Q21:未来一年，您计划在金融理财或保险方面增加投入吗？

是，会显著增加

是，会小幅增加

保持现有水平

可能会减少

不确定

金融保险理财习惯与产品需求调研

介绍

本模板旨在提供个人金融保险与理财需求的深度调研解决方案。帮助您洞察用户投资目标、评估产品偏好、分析服务改进方向，适合金融机构、保险公司和理财平台进行精准的市场需求分析与产品优化。

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