金融保险理财习惯舆情监测调研

金融保险理财习惯舆情监测调研

您好！我们正在进行一项关于公众金融保险理财习惯的调研，旨在了解当前市场动态与消费者需求。您的回答将为我们提供宝贵信息。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。感谢您的参与！

Q1:请问您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休人员

待业/其他

Q3:您个人目前的月均可支配收入（扣除必要开支后）大约在哪个区间？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元以上

不便透露

Q4:您对个人/家庭财务状况的关注程度如何？

非常关注，有详细规划

比较关注，有大致规划

一般关注，偶尔查看

不太关注，顺其自然

完全不关注

Q5:您目前持有或接触过以下哪些金融/理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财（非存款）

股票

基金（非货币基金）

债券

保险产品（如寿险、健康险）

信托、私募等

贵金属（黄金等）

数字货币

以上均无

Q6:在您接触的金融产品中，保险产品（如寿险、健康险、财产险等）的配置比例大致是？

主要配置，占金融资产大头

重要配置，占一定比例

少量配置，起补充作用

尚未配置，但计划购买

尚未配置，暂无计划

不适用（未接触任何金融产品）

Q7:您主要通过哪些渠道了解金融保险理财信息？（请选择最主要的一项）

银行、保险公司等官方机构

理财顾问/保险代理人

财经新闻网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微信、微博、小红书）

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短视频平台（如抖音、快手）

其他

Q8:您认为当前市场上保险产品的信息透明度如何？

非常透明，条款清晰易懂

比较透明，但部分细节需专业解读

一般，信息繁杂难以分辨

不太透明，存在信息不对称

非常不透明，难以信任

Q9:您对目前所持有或了解的保险产品的满意度如何？（1分代表非常不满意，5分代表非常满意）

分数

标签

Q10:您购买保险产品时，最看重哪些因素？（可多选）

保障范围与条款

保费价格

保险公司品牌与信誉

理赔服务与效率

销售人员专业度与服务

产品灵活性（如加减保）

投资回报率（针对理财型保险）

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Q11:您对未来一年内增加保险或理财配置的意愿如何？

意愿强烈，计划增加配置

有一定意愿，视情况而定

保持现状，不增不减

意愿较低，可能减少配置

完全没有意愿

Q12:您认为阻碍您进行更多理财或保险规划的主要因素是什么？

资金不足

产品复杂，看不懂

缺乏信任，担心风险

没有时间研究

认为收益不高/不划算

已有足够保障，无需增加

其他

Q13:如果0分代表“完全不会”，10分代表“极有可能”，您有多大可能向朋友或家人推荐您认为不错的金融或保险产品？

选项1

Q14:您更倾向于通过哪种方式接受理财知识教育或产品咨询？

线下面对面咨询

线上视频/直播课程

图文文章/知识库

社群讨论与交流

AI智能助手/机器人客服

暂无兴趣

Q15:您认为金融机构/保险公司在哪些方面最需要改进以提升客户体验？（可多选）

简化产品条款，提升透明度

优化线上购买与操作流程

提升客服与理赔响应速度

提供更个性化的产品推荐

加强投资者教育

保护客户数据隐私与安全

降低产品费用

其他

Q16:您对使用人工智能（AI）或大数据为您提供个性化理财/保险建议的态度是？

非常欢迎，相信其客观高效

比较欢迎，愿意尝试

中立，视具体效果而定

比较谨慎，更信任人工

非常排斥，不信任此类技术

Q17:对于金融保险行业的服务或产品，您还有哪些具体的意见或期望？

填空1

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